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实惨！这家企业被电信诈骗超两千万

https://finance.sina.com.cn/tech/2022-03-31/doc-imcwipii1688195.shtml
中新财经3月31日电 大亚圣象日前发布的2021年度业绩报告显示，报告期内，该公司全资子公司圣象集团有限公司下属子公司美国HomeLegendLLC公司成为一起电信欺诈的受害者，肇事者入侵该公司租用的微软公司365邮箱系统，伪造假电子邮件冒充该公司管理层成员，伪造供应商文件及邮件路径，实施诈骗，涉案金额约356.9万美元(折合人民币2,275.49万元)。该公司已于美国地方联邦执法当局备案并向**公安机关报案。上述事项导致公司2021年度营业外支出增加2,275.49万元。(完)

虚假电商连环套 难逃法网终获刑

https://news.sina.com.cn/c/2022-03-29/doc-imcwiwss8705442.shtml
　　搭建电商平台,免费推广,等商家入驻后,域名所有者可从每笔交易中获得收益。他们精心设计,环环相扣——

　　连环套,让你掏钱掏不停

庭审现场庭审现场
　　邀约话术、话术流程、打电话流程、客户维护方法……他们运营虚假的网络电商平台,一环套一环,诈骗金额高达3600余万元。1月19日,经湖北省公安县检察院依法提起公诉,法院一审宣判,高某、杨某等30人犯诈骗罪,被判处有期徒刑十三年至三年不等的刑罚,并处50万元至5000元不等的罚金。高某提出上诉,目前案件正在进一步办理中。

　　　主动邀约“意向客户”

　　“刘总您好,我是D公司的小温,我看您运营了一家网站,我们公司正好是做互联网运营推广业务的,可以帮您搭建网络招商平台,免费做线上线下推广,您有兴趣了解一下吗?”2020年9月16日,四川的刘甲(化名)接到这样一通电话,温某表示想加刘甲的微信,方便进一步介绍公司业务,刘甲往常也接到过很多推销电话,他抱着了解一下的心态添加对方为好友。

　　经初步沟通,温某邀请刘甲前往其所在公司参观,想着眼见为实,刘甲答应了。

　　“他带我去了D公司,见了经理周某,还参观了公司的环境和运行状态,我感觉是个比较正规的公司。”刘甲说,“周某详细介绍了搭建网络招商平台的优势和前景,最吸引我的就是有商家可以入驻平台,这个平台就相当于一个商场,入驻的商家要向我缴纳入驻费用,商家在平台上进行交易我也可以从中获取收益。我问周某收不收费,周某说推广和招商不收费,等商家入驻缴费了就按照收益的三七来分,他们拿三成我拿七成。”

　　刘甲认为这个生意可行,决定与D公司合作。此后温某一直积极联系刘甲,最终双方签订了电子合同。2020年9月18日,温某再次联系刘甲说网络招商平台已搭建完成,但需要刘甲购买域名,报价3020元使用10年,刘甲毫不犹豫,爽快地转账了3020元,随后温某寄给刘甲两张域名证书。

　　冒充外地招商公司

　　2020年9月25日前后,一位自称上海某科技有限公司工作人员的罗某联系刘甲,表示有多名商家要入驻刘甲的网络平台,但刘甲目前的服务器只能容纳50家,其余商家入驻失败,并以资源超出限制、平台支付有风险、要上传商家条形码及商品信息等理由说平台无法使用。刘甲赶紧联系温某,温某先后让其购买服务器、安装SSL安全控件、办理商品备案资格证,还给刘甲发了电子版及纸质版的资格证。

　　同年10月14日,一位自称是安徽某科技招商公司工作人员的张某联系刘甲,也是以各种理由说商家无法使用平台。于是,刘甲又在D公司购买服务,包括扩容服务器、做平台安全监测、安装防火墙。

　　2020年11月9日,一位自称从事办理计算机软件著作权登记证书的人联系刘甲,说他的客户注册了刘甲的网站,让刘甲把优先权转给他,刘甲又去联系D公司,公司经理周某让刘甲购买了计算机软件著作权、两年的版权保护,以及代办平台客户满意度测评书……为了让自己的生意更红火,一笔笔钱“投资”出去了。与D公司合作以来,刘甲前前后后共花费约40万元。其间,温某还让刘甲注册了一个“曼客多”的公众号,说是用于收取入驻商家款项并且可以提现,刘甲在这个平台上一共提现约8万元。

　　虽然前期投入较大,可现在有收入,这个生意就有赚头,刘甲对D公司已是深信不疑,但随后他就慌了神,因为温某、周某都联系不上了。2020年12月初,刘甲前往成都到D公司查看情况,却发现这家公司已被公安机关查封了,他顿时心里一凉,知道自己被骗了。

　　连环诈骗难逃法网

　　2020年10月底,公安县某居民也被人以相同模式诈骗了13万余元,同年11月23日,公安机关一举捣毁了高某成立的D公司电信网络诈骗犯罪集团。

　　“公司运营部设有6个‘战区’,每个‘战区’配一个经理和几个业务员,专门负责打电话、发微信跟客户沟通。”身为公司实际控制人的高某到案后详细供述了犯罪集团的运作模式。

　　2017年11月,高某成立H公司,自2019年起,高某、杨某等人以公司为掩护,成立了组织严密的电信网络诈骗犯罪集团,设立业务部,陆续招揽崔某、王某等人从事电信网络诈骗活动,聘任邓某为人事经理,邱某为会计,朱某为行政经理,崔某某、徐某为网络技术人员。经公司统一安排,业务员使用公司提供的信息主动联系被害人,谎称公司可以为被害人免费搭建网络招商平台进行招商获取收益,诱使被害人与公司签署网络平台运营合同。之后,公司指使业务员假扮某招商公司的员工,以有商家意欲入驻平台的名义,诱骗被害人购买公司产品来解决商家入驻过程中存在的“平台服务器容量不够”“平台支付出现安全警示”等问题。

　　2020年7月,H公司分拆为D公司及Y公司(已被查封),本案30名被告人均转入D公司继续从事相同业务。经审计,2019年7月至2020年11月,D公司涉案总金额为3600余万元。

　　　突破防线追赃挽损

　　因被害人众多、涉案金额巨大,公安县检察院多次依法提前介入,指导公安机关收集证据,就电子勘验数据、审计涉案金额等方面提出具体的意见和建议。2021年9月,该案被公安机关移送审查起诉。

　　“针对认罪认罚、退赃退赔的被告人,依法从轻或减轻处理;针对大学毕业后入职公司时间不长,参与时间短、参与程度不深,没有犯罪前科的被告人,坚持以教育、挽救、惩戒、警示为主。”据办案检察官介绍,公安县检察院根据犯罪情节、认罪认罚、退赃退赔、一贯表现等情况,认真落实少捕慎诉慎押刑事司法政策,经检察官联席会议、公开听证、检委会讨论决定,依法对2名入职时间仅一个多月的应届毕业大学生作不起诉处理,以更好地教育帮助他们认识错误、悔过自新。

　　2021年12月15日,法院对该案开庭审理,2022年1月19日,法院作出上述一审判决。1月26日,高某提出上诉。

　　公安县检察院审查后认为,高某无正当理由提出上诉,系其对认罪认罚情节予以反悔,而一审判决结果是在高某自愿认罪认罚对其从宽处罚的基础上作出的,在本案证据没有发生任何变化的情况下,高某提出上诉应不再对其适用认罪认罚从宽制度,该院于1月29日提出抗诉。目前,案件正在进一步办理中。

“定制”“洗白”一条龙 电信网络诈骗呈产业化

http://www.ce.cn/cysc/tech/gd2012/202203/29/t20220329_37444497.shtml
　　从接单、开发，到封装、分发、售后，提供量身定制APP服务，只为让诈骗工具披上正版手机软件的外衣。

　　有人负责寻找开户人，有人负责为开户人注册公司、办理营业执照并开通对公账户，大量实名开立的银行卡、电话卡被诈骗分子购买或租借后用以实施电信网络诈骗。

　　高价收币的买家实为电信网络诈骗团伙，循环往复虚拟币交易背后竟是为洗白赃款……

　　《经济参考报》记者近日多方调研了解到，电信网络诈骗组织化、公司化、产业化日趋明显，量身定制非法 APP、买卖银行卡和电话卡、洗钱等一系列非法交易滋生出黑金产业。

　　“量身定制”APP成“定制陷阱”

　　60%以上诈骗通过手机APP实施

　　北京顺义区，王女士在网友“半杯咖啡”的诱导下扫码下载了一款名为“XX财富管理”的APP。这款APP看起来并无特别之处，王女士当日投款一万元，即刻收益提现1000多元。当王女士再向亲友借款、从银行贷款，甚至还抵押了房产，总共筹集200万全部充入账户后，系统却以“账户存在异常被冻结保护”为由，无法提现。随后，APP竟再也无法登录……

　　“王女士扫码下载的APP实际上是个‘山寨版’，是由黑灰产技术人员按照电诈分子要求封装的一款冒用知名软件的投资理财APP。”负责办理此案的北京市顺义区人民检察院检察官任巍巍告诉《经济参考报》记者，这款山寨版APP是由某网络服务平台封装完成的，所谓封装，是将网址、应用名、LOGO、启动图打包形成一个APP应用包，使网站以APP形式呈现。

　　**信通院安全研究所防范治理电信网络诈骗中心副主任、工信部反诈专班工作负责人常雯介绍，通过APP封装分发平台，开发者只需简单点击操作即可实现APP自动生成与快速分发。与正规应用商店相比，此类封装分发平台缺乏应用风险审核及开发者信息登记制度，成为诈骗分子制作、传播涉诈APP的重要渠道。

　　“一些技术人员或网络服务平台，明知他人可能利用APP实施信息网络犯罪，但为了获取不法利益，以技术中立为挡箭牌，大肆参与违法APP的制作、封装等活动。而一次违规封装，就可以让诈骗工具披上正版手机软件的外衣，令受骗家庭倾家荡产。”任巍巍说。

　　记者了解到，手机APP已经成为实施诈骗的重要作案工具。据公安部统计，2021年以来，60%以上的诈骗都是通过不法分子制作的手机APP实施。而与此相伴相生的是，量身定制APP的产业已经成为电信网络诈骗黑灰产上的重要一环，有的公司从接单、开发，到封装、分发、售后等，提供“一条龙”服务。

　　某地公安机关打掉一个特大跨境“杀猪盘”犯罪团伙，其中负责APP技术开发和维护的兰某、詹某交代：“封装APP，对我来说很简单，只需要2分钟就能完成，每封装一个我就能挣10元至100元不等”，两人3个月时间已获利10万元。

　　近期，公安部门陆续查处了数百个涉诈手机APP，内容涵盖社交、贷款、投资、博彩、购物、短视频、手机安全等多个领域。“以社交软件为例，不法分子按照电诈分子要求制作一款具有抓取客户通讯录功能的社交软件后，电诈分子利用该软件与被害人裸聊，抓取通讯录后，以向好友发送裸聊照片为威胁实施敲诈。”任巍巍说。

　　银行卡、电话卡买卖成帮凶

　　非法交易滋生黑金产业

　　21岁的钟某2021年打工时认识了一个名叫“阿风”的男子，对方介绍他到京注册公司、开办银行对公账户，表示这期间不但管吃管住，账户办好后即可卖给他人使用，收益十分可观。钟某对此动了心，于是便由“阿风”安排来京，后在一位绰号“鸟叔”的男子和一位绰号“大姐”的女子带领下注册公司并开办了对公账户，并将账户以1500元的价格卖给二人。此后钟某还在“阿风”的介绍下，被一名叫“老大”的男子发展成为安排开户人员食宿的带队人。

　　直到北京朝阳警方在梳理相关案件线索时发现钟某在某银行开办的两个对公账户涉嫌帮助电信网络诈骗分子流转犯罪所得资金，这一层次分明、分工严密的大型帮助信息网络犯罪团伙才最终浮出水面：“老大”是总负责人；“阿风”负责寻找开户人，并安排其来京；钟某负责安排开户人的食宿；“鸟叔”和“大姐”负责为开户人注册公司、办理营业执照并开通对公账户，最后由“大姐”将办好的执照、账户等交给“老大”，每个环节的费用均由“老大”支付。

　　大量实名开立的银行卡、电话卡被诈骗分子购买或租借后用以实施电信网络诈骗等犯罪活动，买卖“两卡”即银行卡、电话卡的非法产业体系也成了为电信网络诈骗“输血送粮”的帮凶。

　　任巍巍告诉《经济参考报》记者，不法分子大量收购他人的银行卡四件套，即银行卡、U盾、密码、绑定手机卡，或者针对对公账户的八件套，包括公司营业执照、法人身份证等，以实现利用他人银行卡将赃款在多个账户间进行转移、拆分。

　　据公安部通报，2021年，公安机关共破获电信网络诈骗案件44.1万余起，打掉涉“两卡”违法犯罪团伙4.2万个，涉案银行卡全部为实名开立后非法买卖。

　　吉林省公安厅刑侦局侦查二处处长杨亮向记者介绍，除了银行卡，手机卡也是诈骗分子接触被害人，进而实施诈骗行为的主要媒介，是社交平台、金融机构进行实名认证的重要载体，诈骗分子为了绕过实名制管理，对手机卡有着巨大需求。

　　“有些不法分子，在网上发布招聘兼职的信息，声称办理手机卡为营业厅冲业绩，一张卡支付数百元的费用，实际上是将收购来的手机卡加价出售，邮寄到边境或境外。为了防止犯罪行为败露，不法分子本身很少在营业厅附近出现，也很少直接向办卡人付款或以现金形式付款，而是招募带队人具体实施，并且提醒带队人将收购的卡分开存放，以规避处罚。”任巍巍说，在办案中发现，有一些行业内部人员利用制度漏洞，暗中私自开卡、贩卡。

　　任巍巍透露，有些个体手机店的工作人员在取得电信业务运营商的电话入网业务委托后，以“认证没有通过，重新进行认证、解决网速”等为由对用户进行多次人脸识别，并冒用其电子签名，在客户不知情的情况下多办手机卡并在黑市上出售。他们以每张90元的价格出售，同时还可从渠道商处获得10元的办卡返点，即单张获利100元。此外，有的人自称能实现“不足一小时开卡9张”的“骄人业绩”，这些人明知全国开展“断卡行动”，也知道同行被抓，但仍抱有“卡先留着，不能白费”的侥幸心理，伺机作案。

　　工信部网络安全管理局相关负责人说，一些不法分子组织农民工、老年人、学生等在电信企业实名登记购买电话卡后，违规私下交易倒卖。由于缺乏法律依据，公安机关对涉诈用户无法实施失信惩戒，致使不法人员、顽固分子屡犯不改。

　　“炒币”实为“洗钱”

　　赃款转移方式屡出花招

　　在北京，丘某通过某社交聊天APP与一个名为“星星”的网友结识，“星星”貌似好心，自称有个“炒币”的项目，收入颇丰，邀请丘某一同参与。二人相约见面，丘某按照“星星”的指示，先是扫码下载“某币”APP和“imToken”APP，并在“某币”APP上完成实名注册，后又通过无须实名注册的“imToken”APP接收来自“星星”转让的虚拟货币即泰达币，并将该虚拟币提现到本人的“某币”APP账户，之后在“某币”APP上将该虚拟货币向竞价高者出售，同时通过本人银行账户收取人民币并迅速支取现金，扣除本人获利后交给“星星”，完成交易。

　　只需动动手指，就能轻松挣钱，丘某从此跟随“星星”做起了“炒币”的买卖。由于一天需交易多次，为保证现金及时交到“星星”手中，不受支取额度限制，丘某先后将本人名下多个银行账户绑定“某币”APP，并快速在本人数个账户之间拆分、流转、支取现金。

　　直到有一天，丘某发现自己用来炒币的银行账户陆续被司法冻结了，原来，高价收币的买家实为电信网络诈骗团伙，而用来收币的钱款则是他们刚刚骗得的赃款。

　　“卖方在虚拟币交易平合上出售虚拟货币，买方支付人民币用于购买虚拟货币，而实际上买方的账户就是电信诈骗分子控制的账户，卖方用银行账户收取赃款后再进行拆分、取款后，再将现金交给上家，收取虚拟货币，循环往复，洗白赃款。”任巍巍说。

　　诈骗分子为逃避公安机关止付、冻结措施，往往快速转移涉案资金。犯罪分子不断寻找、试探“资金链”薄弱环节，创新赃款转移方式。

　　据记者了解，除了通过境内“水房”（洗钱团伙）实施转移以及“跑分平台”拆分交易进行转移之外，诈骗分子也通过购买虚拟货币向境外转移涉诈资金，这种方式查控难度更大。

　　“虚拟货币一是匿名，二是去中心化，能实现快速、大额的向境外转移资金。而且利用虚拟货币转移赃款的时候，大额资金也会被打散，犯罪团伙内部人员分工负责不同种类的虚拟货币的资金转移。”北京市人民检察院检察官王姝坦言，利用虚拟货币转移赃款的犯罪取证难度更大。

　　当前，电信网络诈骗有组织、产业化特征愈加凸显。“买卖公民信息、开发技术平台、网络引流推广、转移资金洗钱等实施诈骗各个环节相互衔接，与网络赌博、组织偷渡、绑架勒索、裸聊敲诈等犯罪相互交织，组织化、公司化、产业化日趋明显。”公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处副处长胡志伟表示。（记者：李佳鹏 孙韶华 张莫 梁倩 郭倩 王阳 周立权）

湖南吉首警方：非法架设GOIP设备协助境外电信诈骗？抓！

https://www.wgi8.com/news/news_145480.html

今日，湖南吉首市公安局经过缜密侦查，成功摧毁一个利用宽带固话实施电信诈骗的犯罪团伙，3名嫌疑人落入法网，两处涉诈窝点被捣毁。

当天，刑侦大队民警在工作中发现线索，有人利用宽带固话设备在我市实施电信网络诈骗犯罪活动，持续向外拨打诈骗电话。获取线索后，刑侦大队联合峒河派出所民警迅速展开侦查。

经过连续开展线索排查及数据分析，办案民警逐步摸清该犯罪团伙的组织架构，并初步锁定其架设宽带固话设备藏匿的位置。

经过耐心守候，当晚7时许，民警在大田湾某出租房内将嫌疑人张某军、张某清、胡某一举抓获，当场缴获GOIP设备两套。经审讯，3名嫌疑人交代了犯罪事实，自3月21日以来，三人经网友介绍，将网友寄过来的GOIP设备架设在吉首桃子坪、大田湾的出租房内用于拨打诈骗电话实行诈骗，利用GOIP设备为境外电信网络诈骗活动提供帮助。

目前，3名嫌疑人因涉嫌诈骗已被吉首警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

速转给爸妈！这些养老诈骗“圈套”要小心！

https://news.xmnn.cn/xmnn/2022/06/23/101052116.shtml

民间标会人去楼空高额理财黄粱梦碎，养老保健逃之夭夭。犯罪分子的诈骗手段层出不穷，而老年人因为手有闲钱且防范意识薄弱，成为他们眼里的“香饽饽”，今天通过三个真实案例带你识别骗子的“圈套”。

　　案例一：民间标会人去楼空

　　●划重点●

　　以赚取养老金为幌子，私自开办“民间银行”，通过民间标会的形式，向老年人非法吸收存款。

　　●案情介绍●

　　自2012年开始，黄大爷经邻居介绍开始参与“民间标会”投资，在集资时“会头”许诺，每月利息不仅远高出银行，急需用钱时还可以马上取回。看到身边很多急需用钱的朋友都顺利从“会头”处拿到了钱，黄大爷动了心，先后入了三场会。直到2018年底，“会头”张某突然宣布倒会，黄大爷上门讨要说法时，才发现早已人去楼空，投资的钱也打了水漂。万般无奈下，黄大爷等一众老年朋友来到福州市公安局仓前派出所报警求助。

　　民警充分依托“e体+”智慧赋能体系，展开精准打击，通过梳理账单等方式，成功锁定犯罪嫌疑人信息及所在位置，并于5月25日成功抓获犯罪嫌疑人李某。

　　经查，“会头”李某累计向超60名受害人非法吸收存款约200余万元，其中大部分为老年人。李某将钱款用于生意资金周转、偿还利息及生活开支，后因资金链断裂无法偿还，致使“民间标会”倒台。

　　目前，李某因涉嫌非法吸收公众存款罪已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

　　案例二：高额理财黄粱梦碎

　　●划重点●

　　一家无从查证的公司，利用虚无缥缈的项目，竟让百余名群众为了“高额回报”，投入毕生积蓄。

　　●案情介绍●

　　今年五月初，福州市公安局鼓东派出所接多名群众报警称，一家名为“诺远”资产管理的公司，与他们签订“产品订购协议”，并承诺投资保本保息，然而合同到期后公司却始终没有兑付，相关负责人也一直联系不上。该公司对外宣称是一家具有国资背景、实力雄厚的大型企业，公司还会不定期组织意向客户开展泡温泉、聚餐等活动，让大家对公司实力都深信不疑，纷纷打消顾虑开始投资，而其中三分之一为老年人。

　　接群众报案后，鼓楼分局迅速成立专班展开调查。经查，该公司2015至2022年期间，向不特定人群宣传推销P2P、私募基金及股权等理财产品，并许诺高额利息、到期还本，吸收大量公众资金后，又以疫情影响公司正常经营为由，拒不兑付合同内容并携款潜逃。

　　随后，专班民警依托“e体+”智慧赋能体系，通过大数据分析研判，不断缩小侦查范围，逐步掌握该犯罪团伙的成员信息及组织架构，成功抓获涉案人员5名。目前，案件侦办及挽损工作正全力进行中。

　　案例三：养老保健逃之夭夭

　　●划重点●

　　购买的养生产品不仅有增强身体免疫力、养生、延年益寿等功效，还能获得高额回报？

　　●案情介绍●

　　2022年5月，福州市公安局华大派出所获悉线索：2017年5月至9月期间，林某经营的某文化公司曾针对老年人开展非法吸收公众存款业务。

　　根据线索，华大派出所迅速成立工作专班，全力推进侦查打击行动。民警先是通过与市场监管、银行等部门沟通协作，将相关信息汇总至分局“e体+”智慧赋能中心，再通过“e体+”数字侦查，有效整合数据资源，强化信息分析研判，对涉案线索进行关联。随后，一个架构清晰、分工明确的非吸犯罪团伙逐渐浮出水面。2022年5月17日，专班组织开展收网行动，分赴福州市鼓楼区、台江区和武夷山市等地，成功抓获犯罪嫌疑人4名。

　　经查，2017年5月，该公司在未取得吸收公众存款业务行政许可的情况下，向老年群体推销具有增强身体免疫力、延年益寿等功效的“陨石”产品，并许诺高额回报。在短短几个月时间内，该公司非法吸收百余名老年人存款超千万。目前，警方正积极开展追缴部分受害人投资款工作，案件正在进一步侦查中。

　　警方提示

　　遏阻养老诈骗，防范最重要。榕警君向您推荐防骗五大妙招：

　　妙招一：戒除贪婪心理

　　老年人不要轻信有包治百病的灵丹妙药和天上掉馅饼的免费午餐，不要轻信不明对象及可疑信息，要对高息产品提高警惕。

　　妙招二：抵制虚荣心理

　　不爱慕虚荣，不盲目追求他人的赞美、认可或爱面子而轻易相信陌生人，从而落入骗子的陷阱。

　　妙招三：强化警戒心理

　　遇事保持冷静，多调查、多思考，面对陌生人不轻易相信、不盲从，个人信息要保密。

　　妙招四：讲科学不迷信

　　心态乐观、积极，科学养生，要提高法治意识，平时可以多关注新闻媒体、社区宣传栏、标语等，提高自身防骗能力。如果患有疾病，要主动到医院就医，保健品不能治愈疾病。相反，伪劣的保健品会加重患者的病情，贻误治疗良机。

　　妙招五：常与亲友沟通

　　遇到拿不定主意的事情不急于决策，不固执己见，多听取亲友意见，常与亲友交流。从亲友角度，则要与家中老年人更多交流，给予他们更多关爱。

北京通州法院通报电信网络诈骗关联案件审理情况

http://www.legaldaily.com.cn/index/content/2022-03/29/content_8695407.htm

法治日报全媒体记者 徐伟伦

3月29日，北京市通州区人民法院召开“电信网络诈骗犯罪关联案件审理情况”新闻通报会，该院通过调研发现，目前此类案件中的犯罪行为多为提供支付结算帮助或技术支持，而犯罪模式则趋向“团伙化”“公司化”。对此，通州法院坚持源头治理，强化全链条、全方位惩治，既严惩涉银行卡、手机卡“两卡”犯罪活动，同时也严格把握非监禁刑适用标准，制定精准量刑规则，确保案件量刑均衡。

据介绍，通州法院近两年审理的电信网络诈骗犯罪关联案件呈现新的特点，包括犯罪手段紧跟信息技术发展升级迭代，犯罪地点集中于务工人员聚集地和金融、电信机构集中区等。针对这些新特点，通州法院将打击电信网络诈骗及关联案件作为重点工作，坚持源头治理、综合治理，加大对电信网络诈骗事前帮助行为和事后转移资金行为的打击力度，着力切断电信网络诈骗产业链条，努力遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。

“银行卡、手机卡管理失控是造成电信网络诈骗犯罪案件持续高发的一大根源，此类案件受害群体众多，涉案资金数额巨大，给人民群众财产安全造成了严重威胁。”通州法院刑事审判庭副庭长王欢欢表示，通州法院严厉惩治出售、贩卖“两卡”犯罪活动，从严惩处组织收购、贩卖“两卡”的“卡商”、提供各类技术支持的被告人，旨在对出售、贩卖“两卡”行为人形成威慑。同时，该院还在坚持从严惩处的基础上，严格把握非监禁刑适用标准，针对各参与人的地位作用、具体行为、危害程度、获利数额、认罪态度等，实行区别对待，准确区分主从犯，确保罪责刑相适应。

法官提醒，个人在办理和使用银行卡、手机卡过程中应遵守金融部门、电信部门的相关规定，不得将个人银行卡、手机卡、支付宝、微信等支付结算工具出售、提供给他人使用，若发现身份证件遗失或个人信息泄露时应及时采取补救措施，保护好个人信息安全，以防财产被转移。

诈骗另一招 伪装确诊急需医疗费

https://www.epochtimes.com/gb/22/6/23/n13765575.htm

【大纪元2022年06月23日讯】（大纪元记者徐乃义**桃园报导）桃园市龟山区一名63岁刘姓男子，在网路交友平台认识昵称“林萧萧”之女子，在认识期间，女子天天对刘男嘘寒问暖，并以甜言蜜语之攻势，博取男子之感情，使其陷入情网，并以在香港确诊隔离中，急需医疗费用之理由，要求刘男汇款给她。刘男到国泰世华银行要汇款10万元到指定账户，行员察觉有异，遂通报警方，龟山分局员警赶赴现场，与行员联手极力劝阻，刘男才打消汇款念头，成功守住荷包。

龟山分局员警赶赴现场，与行员联手极力劝阻，刘男才打消汇款念头，成功守住荷包。（龟山分局提供）

龟山分局大华派出所警员陈安如、卜繁昇接获报案，称辖区文化三路国泰世华银行疑似有遭[诈骗]案件，经员警到场了解，行员表示刘男在要求汇款时，持续以Line通讯软体与对方谈话，且神情紧张急欲汇款，经员警向刘男询问时，电话另一头的女子听到警方与刘男对话的声音，旋即将电话挂断，刘男还因此责怪警方，并表示该名女子独自一人在香港，因确诊仍在隔离中，且急需要医疗费用新台币10万元，如果不赶紧汇钱，会来不及救治。

员警一边劝说，一边要求刘男提供与对方之对话记录，发现二人在6月20日才于网路交友平台认识，警方苦劝此为常见之“假交友真诈财”的诈骗手法，但刘男坚决称不是受骗，此时员警向刘男表示，如果对方真的需要这种笔医药费，现在回拨对方一定会接听的，没想到一回拨，才发现已经被诈骗集团给封锁，刘男这时才恍然大悟，得知自己差点上当，所幸员警机灵的提供锦囊妙计，才没有让诈骗集团得逞。

大华派出所所长陈均百呼吁，诈骗集团常以帅哥、美女照片搭讪，之后再以各种理由及话术要求被害人汇款，警方再此呼吁民众，对于来路不明的网路交友，一定要小心查证和拨打165反诈骗专线咨询，避免受骗上当，多一分警惕，少一分损失。◇

阿勒泰警方成功拦截了一起冒充“公检法”诈骗

http://www.altxw.com/news/system/2022/03/28/030113158.shtml
阿勒泰新闻网讯(阿勒泰广播电视台记者 董世菊)3月24日，记者从阿勒泰地区公安局反诈中心了解到，近日，该反诈中心成功拦截了一起冒充“公检法”电信诈骗，为辖区群众挽回了财产损失。

　　22日，阿勒泰地区公安局反电诈中心接到系统高危诈骗预警，诈骗分子使用冒充“公检法”的方式对辖区居民周女士进行诈骗。反诈中心民警立即启动电信停机保护机制，并第一时间联系周女士。但周女士对诈骗分子的话深信不疑。

　　诈骗分子在电话中自称为“公检法”工作人员，称周女士涉嫌洗钱犯罪，并说出周女士的具体身份信息，让周女士加其微信，随后身穿“公安”制服与她视频，周女士信以为真。

　　在周女士准备按照对方的指令进行操作时，民警及时启动保护措施，避免了财产损失。在民警的耐心解释后，周女士才意识到自己差点受骗，十分感谢民警认真负责的工作态度。

　　“自去年9月份阿勒泰地区公安局反诈中心实体化运行以来，我们接收到公安部、公安厅，以及本地预警平台预警信息共6万余条，阻止群众打款80余万元。下一步，我们将继续履行反诈中心各项工作职能，尽心尽力守护好老百姓的‘钱袋子’。”阿勒泰地区公安局刑侦支队基层基础情报侦查大队大队长李香杰说。

银警联动亮剑 惠州中行协助警方抓获电信诈骗犯罪嫌疑人
https://www.sohu.com/a/533726301_161795

近日，有多名外省籍客户到**银行惠东多家支行办理大额取现业务，引起该行工作人员警觉，经过与警方联动，现场抓获电信诈骗犯罪嫌疑人。

日前，某外省籍客户陈某、欧某到**银行惠东华侨城支行（以下简称：华侨城中行）办理柜面业务。出于职业敏感性，该行工作人员感觉十分可疑，因为近期接连两日多名来自该省客户到店办理大额取现业务，于是立即联系辖内其他网点，咨询是否存在类似取现情况。

经沟通发现，近期**银行惠东支行（以下简称：惠东中行）营业部也存在该省籍客户大额取现情况。这些客户存在相同特点：户籍多为华南某省籍、持省外银行卡、支取大额现金、资金当日转入、多网点分散取钱等。

经排查，部分资金来源的转出账号已被公安部门线上冻结。华侨城中行工作人员立即将关联客户信息报告当地反诈中心，同时将相关情况报告上级主管部门。随即接到反诈中心反馈信息，其中一名客户名下银行卡已确定为诈骗分拆资金的三级账户！经上级主管部门深入分析发现，这些可疑客户存在团伙作案的嫌疑。

案件防控迫不及待！上述两家支行工作人员立即行动，惠东中行营业部立即追踪排查资金来源账户，发现陈某的账户正在为蒋某账户疯狂转入转出资金，该行发现蒋某就在当天上午在惠东中行办理过大额取款业务。于是立即对客户的账户进行非柜面管控。与此同时，华侨城中行也迅速对相关可疑账户进行非柜面交易限制管控。

当日下午15：10分左右，蒋某果然如意料中前来华侨城中行取现，该行第一时间报警。工作人员一边办理业务一边紧盯嫌疑人，给执法人员争取时间。110接警后，立即赶到现场将犯罪嫌疑人带走。

“不轻信、不透露、不转账，守好自己的钱袋子”，惠州中行工作人员将此案例分享给辖内网点，并在厅堂加强宣传，通过实际案例提高防范电信诈骗的意识，引导客户自觉支持“断卡行动”。

青海警方侦破电信诈骗洗钱团伙案件 涉案金额达600余万

https://www.sohu.com/a/534268594_123753
中新网西宁3月31日电(祁增蓓)记者31日从青海省西宁市城西公安分局获悉，近日，青海省西宁市城西公安分局刑警大队成功捣毁了一个由卡头招募卡农进行洗钱犯罪的电信诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人5人，现场缴获涉案银行卡30余张，作案手机12部，洗钱流水金额高达600余万元。

据介绍，城西公安分局刑警大队在日常巡查工作中发现，有一名青海籍人员银行卡交易流异常，资金流水巨大，有电信诈骗洗钱嫌疑，引起巡查民警警觉。

“经过初步研判，我们认为这是一起有组织的洗钱团伙。分局党委对此高度重视，第一时间进行研究部署，组织了优势警力开展侦查工作。”西宁市城西公安分局刑警大队副大队长李建斌说。

办案民警迅速对既有线索循线追踪，经过大量调查摸排、分析研判，发现嫌疑人洗钱行为属于团伙作案，共5人，均为青海籍。该团伙以马某为首，通过一些聊天软件同境外诈骗集团成员进行联络后，按照对方要求进行洗钱活动；同时，也为境外电信诈骗集团提供银行卡、网银等诈骗便利条件。

在办案民警多日追踪、连续作战后，该团伙全部犯罪手段和事实均侦查明确。城西公安分局多警联动，开展抓捕行动，一举成功抓获该团伙全部成员5人。

目前，案件还在进一步侦办中。(完)

广西侦破特大系列诈骗犯罪案 不法分子建假网络众筹平台骗3000名患者

http://www.workercn.cn/34055/202206/23/220623080134660.shtml

原标题：广西侦破特大系列诈骗犯罪案（引题）

　　不法分子建假网络众筹平台骗3000名患者（主题）

　　中工网讯（记者庞慧敏 通讯员蒋少萱）“人间有真情，拜托路过的朋友们帮帮忙，我在此谢过了。”“拯救一条生命，挽救一个家庭。”……这样的文字经常出现在各种微信群、朋友圈转发的“众筹”链接中，但这可能有诈骗陷阱。近日，广西壮族自治区贵港市平南县公安局侦破全国首例利用网络众筹平台诈骗重病老人特大系列案件。

　　“好不容易筹到的钱，居然卡在平台取不出来！”今年3月，平南县公安局接到报案，报案人陈某海称，自己为父亲住院网络众筹的钱款取不出来了。此前，他在医院偶遇一名自称“水滴筹”平台客服的人员，声称能用其公司的公益捐款平台无偿为困难病人筹款。在该客服的引导下，陈某海提供了父亲的住院资料办理网络筹款，但最后客服发给他的筹款链接来自“爱心筹助”筹款平台，而非“水滴筹”。

　　没多想，陈某海将该链接发送至自己的朋友圈、微信群筹款，前后共筹得16204元。但在陈某海反复催促并多次以报警警告后，他才从平台提现11100元，还有5000多元就这样没了。

　　经分析，平南县公安局认为这是一个有组织、有预谋的团伙诈骗，受害者也不止一人。5月18日凌晨，平南县公安局与多部门联动，对涉嫌利用“爱心捐助”“爱心筹助”“爱心筹款”等9个非法众筹平台在湖南、广西两地诈骗重病住院老人获捐的救助款系列案件进行收网，抓获该诈骗团伙成员22人，捣毁“空壳公司”12个、诈骗网站9个，冻结涉案资金30余万元。

　　据了解，自2020年下半年起，该诈骗团伙利用熟人的名义注册多个空壳公司，搭建多个非法网络众筹平台，安排地推人员冒充陪护人员混入医院，将非法众筹平台伪装成全国性合法众筹平台进行众筹推广；或伪装成“水滴筹”“轻松筹”等合法公益平台的推广人员，骗取病人家属的信任，谎称无偿为病人发起众筹，故意隐瞒收取30%费用的事实，骗取众筹款，部分病人甚至直接被非法占有全部捐款。

　　该案件涉及捐赠者50多万人，被骗困难患者3000多人，其中老人900多人，共骗取400多万元。办案民警表示，冒充公益性合法平台骗取病危病重老人的筹款，导致多名病危病重老人无法得到及时救治，爱心群众也对公益慈善捐款失去信任，社会影响极其恶劣。

　　为进一步维护老年人的合法权益，5月25日至5月30日，平南县公安局先后打掉作案手法类似的诈骗团伙3个，捣毁非法平台3个，抓获团伙主要成员16人。

精准出招！反电信网络诈骗法草案二审三大看点

http://news.enorth.com.cn/system/2022/06/23/052813239.shtml

全国电信网络诈骗立案数连续12个月同比下降，破案率同比上升。当前，在高压震慑态势下，电信网络诈骗犯罪持续上升势头得到有效遏制，但形势依然严峻复杂，案件多发，且呈现组织化、链条化、技术手段多变、跨境实施等特征。

反电信网络诈骗法草案21日提请十三届全国人大常委会第三十五次会议二次审议。作为一部“小切口”的专门立法，草案二审稿在进一步总结反诈工作经验基础上，着力加强预防性法律制度构建，强化压实各方面的主体责任和社会责任，加大对违法犯罪人员的处罚，在“难点”“痛点”问题上精准出招。

增加责任主体，强化反诈宣传、预警劝阻

电信网络诈骗是可以预防的，多破案不如少发案。要把电信网络诈骗防住，关键在各方面共同发力。

此次提请审议的反电信网络诈骗法草案二审稿，增加金融机构、电信企业、互联网企业和新闻媒体单位反电信网络诈骗宣传的相关义务；扩大预警劝阻的责任主体，增加其他部门和金融、电信、互联网企业的预警劝阻措施，进一步释放出反诈工作齐抓共管、协同共治的明确信号。

“您好，您安装国家反诈中心App了吗？”在办事大厅，在车站广场……如今，人们感受到反诈宣传形式多样、无处不在，宣传主体也从公安机关拓展到各相关行业领域，全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围正在形成。

2022年5月17日，民警在贵州省三穗县台烈镇寨头村给村民讲解防范电信网络诈骗知识。 新华社记者 杨楹 摄

预警劝阻，是反诈防诈的重要经验。公安部数据显示，截至目前，国家反诈中心App已受理群众举报线索3350余万条，向群众预警2.4亿次；29个省区市的公安机关开通96110预警劝阻专线……

预警劝阻要跑在犯罪分子前面，关键在于分秒必争、以快制快。工信部网络安全管理局局长隋静介绍：“工信部联合公安部推出12381涉诈预警劝阻系统，升级了‘老年人亲情号码预警’和‘闪信霸屏预警’功能，大幅提升预警劝阻效果。去年7月上线以来，累计发送预警短信和闪信7380万条，预警劝阻有效率达60%。”

**政法大学刑事司法学院副教授李小恺认为，反电信网络诈骗法草案把实践中行之有效的宣传防范和预警劝阻措施上升为法律规定，同时增加相关部门宣传义务和预警劝阻责任，有利于营造反诈宣传浓厚氛围，共筑人民“防线”；有利于动员各类社会力量开展预警劝阻，共砌“防火墙”。

拓展“资金链”治理，提升被骗资金拦截效率

作为侵财类犯罪，电诈违法犯罪分子瞄准的是人民群众的“钱袋子”。与传统诈骗“面对面”方式不同，诈骗团伙借助“互联网+金融”非接触式实施犯罪，诱导被害人使用网络转账，将被骗资金转入由若干“人头”银行账户、支付账户、收款二维码等构成的非法资金流渠道，进行被骗资金的在线转移和“清洗”。

随着互联网金融的迅猛发展，电诈违法犯罪分子利用三方、四方支付、“跑分”平台、数字货币、贸易对冲等多种方式，不断改变转账洗钱手法，转账速度快、隐蔽性强，给公安机关追缴赃款工作带来困难，也对全环节“资金链”治理提出了更高要求。

对此，反电信网络诈骗法草案二审稿将涉诈监测治理对象由银行账户、支付账户，拓展到数字人民币钱包、收款条码等支付工具和支付服务。

西南政法大学刑事侦查学院副教授谢玲认为，将银行账户、支付账户、收款条码纳入涉诈资金监测，有利于防止多元化的金融账户构成电诈犯罪洗钱通道，及时发现被骗资金的转账轨迹，并采取有效的技术措施予以拦截，为被害人追赃挽损。

凭借电子支付和资金流转跨行、跨地区、跨境的交易特征，电诈违法犯罪分子盘踞境外，为了达到“取财”目的，使用“人头”银行账户、“跑分”人员提供的收款卡码，对被骗资金进行多次转移。

对此，草案二审稿为保障监测识别异常账户、可疑交易的有效性，明确金融机构可依法收集必要的交易和设备位置信息。

“金融机构依法收集必要的交易和交易设备位置信息，可以有效识别从境外发起的可疑交易，评估账户涉诈风险，为公安机关实施涉案资金止付、查询、冻结争取时间，提升资金拦截时效。”谢玲说。

加大涉诈惩戒，对涉诈人员可采取限制出境等措施

当前，电信网络诈骗团伙的跨国、跨境组织性、规模性特征日趋明显。集团头目和骨干往往躲在境外，打着高薪招聘的幌子，诱骗招募涉世未深的年轻人赴境外从事诈骗活动。

根据公安部有关负责人介绍，公安部一年来先后向重点国家和地区派出多个工作组开展国际执法合作，从境外遣返610余名犯罪嫌疑人；组织开展“断流”专案行动，打掉非法出境团伙1.2万个，抓获偷渡犯罪嫌疑人5.1万名。

目前，赴境外针对国内实施诈骗的犯罪嫌疑人大幅减少。但在一些国家和地区，仍有不少犯罪团伙向我公民实施诈骗活动。办案民警认为，当前种种迹象表明，电信网络诈骗犯罪集团开始向打击难度更大的境外地区转移并扩散。

根据打击治理跨境电信网络诈骗的实践需要，反电信网络诈骗法草案二审稿规定，对特定人员出境活动存在重大涉诈嫌疑的，或者因从事电信网络诈骗活动受到刑事处罚的人员，移民管理机构可以决定对其采取有关限制出境措施。

北京大学法学院教授郭雳认为，对有关涉诈人员增设限制出境措施，能够降低电诈案件调查和执法难度，加强对电诈违法犯罪行为的处罚与震慑力度，防止境外成为电信网络诈骗的“法外之地”。

此外，草案二审稿加大对电信网络诈骗人员惩处力度，增加了对电诈违法犯罪分子可以采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。

“电诈违法犯罪分子使用的电话卡、金融账户、互联网账号是其实施诈骗活动的信息通联工具和资金归集工具。对因从事电诈活动受到刑事处罚的人员作出一定限制，有利于进一步完善电话卡、物联网卡、金融账户、互联网账号的基础管理制度，从源头防范电信网络诈骗犯罪。”郭雳说。

荔湾一女子深陷电信诈骗，民警苦口婆心成功劝阻
https://news.dayoo.com/guangzhou/202203/25/139995_54221056.htm

大洋网讯 “他能说出我的姓名、身份证，我相信他们啊，我不配合他，我的医保卡今天下午就会被停止使用了！”3月24日，记者从广州警方获悉，近日，广州荔湾警方及时劝阻一起电信诈骗。

3月17日13时许，广州市公安局荔湾区分局沙面派出所接到反诈预警信息，辖内群众罗女士存在被电信诈骗的风险。值班民警黄冬华立即拨打罗女士的电话，以了解情况及劝说，但无法与罗女士取得联系。

黄冬华想方设法，多方查找，最终得知罗女士是辖内一餐饮单位的员工。事不宜迟，派出所值班副所长吴攀随即带领民警赖俊忠、叶志兵前往罗女士所在的工作单位。

“她说出去办点急事，一个小时后回来。” 罗女士的同事告诉民警。罗女士外出办急事？民警意识到一定是被骗子洗脑，外出操作转账了！

这是诈骗团伙惯用的伎俩，通过拨打电话的方式寻找诈骗目标，如果有人入套的话，骗子就会先让事主和外界断绝联系，长时间占用事主的电话，对事主进行长时间洗脑，引导事主找一处隐蔽的地方，按照骗子设计好的步骤，进行各种视频认证，想方设法把事主的资金转走。

能否阻止诈骗，争取时间是关键。民警立即发动事主单位同事协助寻找，并启动防诈骗联动工作机制，设法切断罗女士的转账途径。

在第一次寻找未果后，民警始终并未放弃，再次返回罗女士的单位，仔细询问每一位员工，其中一位同事反映罗女士曾使用另一个电话号码联系过她。

民警立即让该同事拨打电话，功夫不负有心人，电话接通了。在与罗女士的沟通中，民警逐步揭露骗子的诈骗手法，分析罗女士被骗子套路的每一步。幸好罗女士意识较为清醒，对民警的分析和劝说表示接受。民警及时阻止了该诈骗案的发生，保全了罗女士的财产。

原来，罗女士当天接到一个自称是“广州市医保局”工作人员的电话，称其医保卡存在异常，在异地造假报销了15600元，涉嫌违规操作，如果不按要求处理，将会冻结、拉黑罗女士的医保卡以及名下的所有银行卡，并谎称已向公安局报案。罗女士深信不疑，认为自己是被冒用身份信息所致，于是根据骗子的“指引”进行了操作，为自己的银行卡操作实名认证。就在认证期间，幸好被民警及时找到和成功劝阻。

“要不是你们及时阻止，我辛苦挣来的钱就要被骗走。”罗女士激动地对民警说，并对民警的耐心劝说表示感谢。

文、图/广州日报·新花城记者叶作林、张丹羊 通讯员林辉、顾嘉琪

碑林警方顺藤摸瓜打掉一个电信诈骗犯罪团伙

https://www.xiancn.com/content/2022-03/29/content_6511675.htm

西安新闻网讯 近日，公安碑林分局长安路派出所民警顺藤摸瓜，打掉一个电信诈骗犯罪团伙，抓获5名嫌疑人。

近日，公安碑林分局长安路派出所群众报警，自己被诈骗54万余元。长安路派出所立即安排刑侦探组和反诈中队成立专案组，在分局网安大队的指导和帮助下，开始立案调查。民警根据受害人提供的银行转账记录，第一时间抓获了涉案账户的持有人王某，并根据王某的供述获悉线索，一个以收贩卡洗钱为作案手段的帮信诈骗犯罪团伙进入了民警的视线。

3月23日，经过缜密侦查，警方在东郊某高速收费站等地，分别将涉案的阙某、王某等5名犯罪嫌疑人抓获归案，一举打掉了这个近期在西安市实施帮信诈骗的犯罪团伙，并在其租住酒店现场查获作案使用通讯工具，银行卡等若干物品，扣押、追缴违法所得6万余元。

经查，该犯罪团伙通过收贩银行卡进行洗钱、跑分，仅仅四天的涉案金额就高达170余万元。经审讯，该5名犯罪嫌疑人均对自己帮助电信网络诈骗犯罪的违法事实供认不讳，现已被公安碑林分局依法采取强制措施。

民警在此提醒广大群众，一定要提升个人信息保护意识，妥善保护好自己的身份证、银行卡、手机卡，一旦丢失要立即挂失，对于废弃不用的应及时办理注销业务，不随意丢弃、买卖。及时下载国家反诈中心APP，守好您的钱袋子。如发现有买卖银行卡、对公账户和手机卡的违法犯罪行为，请及时拨打110向公安机关举报。

西安报业全媒体记者 张雷

上周，广州这四类电信网络诈骗高发

https://news.dayoo.com/guangzhou/202203/25/139995_54221624.htm

大洋网讯 3月25日，广州警方通报了全市电信网络诈骗一周情况：3月12日至18日，广州全市电信网络诈骗警情较上一周期有所上升，警情降幅较大的有从化、越秀、海珠。在此期间，电信网络诈骗高发类型有冒充客服、刷单兼职、购物交易、冒充公检法等4大类，占比超68%。诈骗警情上升的类型有冒充公检法诈骗，受骗群体以公司职员、务工人员为主。

警情高发的10个社区

期间，全市电信网络诈骗警情排名前十的社区有：黄埔区玉树社区；天河区柯木塱社区、科韵社区；增城区南埔村、章陂村；花都区大村；海珠区中大社区；南沙区塘坑村；番禺区塘埗西村；白云区大源村。

多发诈骗手法

冒充公检法诈骗：骗子冒充公安机关、通信管理局、电信运营商等，以恐吓口吻谎称事主已经涉案，并向事主发送虚假证件及法律文书（通缉令、逮捕令等）骗取信任后，要求事主“配合调查、自证清白”。然后骗子以“资金审查”“查流水”等为由，诱骗事主转账或通过木马链接、屏幕共享功能等窃取事主的个人支付信息、密码及验证码，实施诈骗。

典型案例

3月12日，事主王女士接到自称是“肇庆市公安局刑侦大队民警”的电话，对方称因为事主涉嫌一宗涉黑洗钱案件，需要调查事主资金来源的合法性，要求事主必须配合，否则将即刻派人上门逮捕事主。

事主极力否认，对方便添加事主QQ，向事主发送一张带有事主个人信息的“刑事逮捕令”图片。事主看到图上的个人信息与自己完全吻合后，心理防线被彻底击垮，听从对方指引将名下所有银行卡内的存款分多次转到对方提供的银行账户内。经旁人提醒后，才发现被骗，共计损失130万元。

广州市反诈中心提醒：

1. 凡是陌生来电自称“公安机关”，通过网络出示“警官证、逮捕令”，要求做电话笔录、QQ笔录的，都是诈骗！

2. 凡是自称“公安机关”要求通话保密，下载指定“安全软件”配合调查接受资金审查、自证清白的，都是诈骗！

3. 如遇可疑情况，可拨打96110咨询求助，下载国家反诈中心APP，关注“广州公安”“平安广州”“广州反诈服务号”等官方公众号，学习防骗知识，防诈反诈。

合肥警方连续破获多起帮助信息网络犯罪活动案

http://ah.anhuinews.com/mssh/202203/t20220329_5911230.html
　　近年来非法获取和买卖的手机卡、银行卡已成为电信网络诈骗等违法犯罪活动传递诈骗信息、获取非法利益的“媒介”。3月28日记者从合肥警方获悉，合肥警方始终以“零容忍”的态势打击各类电信网络诈骗及涉电话卡、银行卡等违法犯罪活动全力斩断涉“两卡”黑灰产业链。

　　跑分团伙“黑吃黑”

　　扯出“案中案”

　　3月7日，合肥高新刑警大队接到群众报警，称遭遇冒充客服类电信诈骗。接警后，民警迅速行动，于3月13日将犯罪嫌疑人李某某及其团伙潘某、戴某，龚某，姚某一网打尽。

　　经调查，李某某供述了其团伙参与“跑分”洗钱的犯罪事实。调查中，李某某还供述了其诈骗、敲诈其他诈骗分子的犯罪事实。原来，李某某知道“跑分”是公安机关严厉打击的违法犯罪行为。随后，他便萌生出对其他犯罪团伙实施敲诈的想法。

　　李某某首先找到从事“跑分业务”的王某，声称自己有多张银行卡出售。随后，王某便约李某某见面“详谈”。而潘某等人则在附近等候李某某的“信号”。看到“佣金”到账后，潘某等4人立即冲入现场，“扣押”涉案银行卡。在这起“黑吃黑”的案件中，李某某团伙共获利21万元。

　　目前，以李某某为首的5人团伙以及王某均已落网。案件正在进一步侦查中。

　　顺藤摸瓜打掉

　　“跑分”洗钱犯罪团伙

　　3月23日，庐阳刑警一队民警在工作中发现嫌疑人汪某某的银行卡存在异常。经进一步分析，民警判断汪某某有帮助电信网络诈骗团伙进行“跑分”洗钱的重大嫌疑。

　　3月23日，嫌疑人汪某某被抓获。经审讯，汪某某如实供述自己出租银行卡给他人从事违法犯罪活动牟取非法利益的事实。民警顺藤摸瓜，在48小时内陆续抓获该团伙中的陆某某、杨某，马某某等人，一举摧毁这个“跑分”洗钱团伙。目前，案件在进一步侦办中。

　　现场抓获深挖

　　打击“跑分”团伙

　　通过核查“断卡”行动线索，分析研判出“跑分”洗钱团伙。近日瑶海公安分局成功捣毁一个“跑分”犯罪团伙。

　　3月8日，瑶海公安分局电诈专业队民警联合龙岗派出所通过线索核查，现场抓获三名从事“跑分”活动的犯罪嫌疑人。通过进一步分析研判，民警迅速抓获该团伙中的另外三名成员，成功捣毁这个犯罪团伙。目前，案件正在进一步调查中。

　　安徽商报融媒体记者 李萌

　　所谓“跑分”，是利用银行账户或支付账户帮助不法分子转移资金，从中赚取佣金，致使大量涉诈资金流向境外。大家切勿因眼前小利而出售、出借个人银行账户，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，不仅自己会成为犯罪“帮凶”，被依法追究法律责任，也可能导致其他人的血汗钱、养老钱付诸东流，造成不可挽回的财产损失。

活久见！这家公司称被电信诈骗2670万 是去年净利的6.17倍！一年白忙了

https://finance.sina.com.cn/stock/relnews/cn/2020-06-24/doc-iirczymk8644420.shtml

　　有家上市公司称，旗下子公司被电信诈骗2670万，比该公司去年一年净利润的6倍还多，一年白忙了。。。

　　今晚（23日），京投发展(6.460, 0.19, 3.03%)发布公告，公司接到持股50%、由合作方负责操盘的子公司北京京投银泰置业有限公司报告，其财务人员遭遇犯罪团伙电信诈骗，导致银泰置业银行账户内2670万元人民币于2020年6月22日通过网络被骗取。

　　这家公司被电信诈骗2670万元！已报警

　　6月23日晚间，京投发展股份有限公司（600683）公告称：

　　子公司北京京投银泰置业有限公司（以下简称“银泰置业”）遭遇犯罪团伙电信诈骗，导致银泰置业银行账户内2670万元于2020年6月22日通过网络被骗取。

　　据称，银泰置业为京投发展持股50%、由合作方负责操盘的子公司，其财务人员遭遇犯罪团伙电信诈骗。

　　案发后，银泰置业财务人员已第一时间向公安机关报案并于2020年6月23日收到了公安机关出具的《受案回执》。

http://hunan.voc.com.cn/article/202209/202209200921484682.html

支付宝注册信息过期?

为“改善征信”被骗26万

虚假征信诈骗“升级”了，要小心!

华声在线9月19日讯 一个“客服”电话，不但没有改善自己的征信，被骗光所有存款的同时他还背上了高额的网贷。宁乡市公安局在警情接报中发现虚假征信诈骗出现“升级版”，今日，宁乡警方发布提醒，请广大市民注意防范，提高警惕!

“打银行流水”，男子被骗近26万元

8月22日11时许，李先生接到一个陌生电话称，其银行征信太低，支付宝注册信息过期。对方自称是支付宝工作人员，手机号码为一个“00”开头的境外来电。

李先生一边与对方保持通话，一边使用视频会议，按照对方要求进行操作。对方让其向一个网贷平台进行贷款，将贷来的钱转到提供的银行卡账号内，美其名曰“打银行流水”。李先生信以为真，进行了转账交易。

见到轻易得手，对方又故伎重施，引导李先生向另一个借贷平台发起贷款。就这样，李先生分几次向对方提供的账号转了近26万元。直到转完银行卡内所有余额，李先生才终于意识到不对劲，报警求助。

类似案件并非个例，和李先生一样，王女士因轻信他人能帮助消除信用卡逾期记录，被骗19000余元。

目前，案件正在进一步侦办之中。

虚假征信诈骗“升级”了，要小心

宁乡警方发布的电信网络诈骗警情态势显示，宁乡全市最近一月共立电信网络诈骗案49起，损失441万余元，环比上月同期发案下降14.04%。其中刷单返利类、虚假征信类、杀猪盘类电信诈骗位居前三。

警方在梳理虚假征信类电信诈骗案件中发现，骗子们继“京东金融”影响征信后，又换了个身份，冒充“支付宝”客服行骗。通过准确报出受害人的个人信息，以影响个人征信施压制造恐慌。同时，为打消受害者顾虑，主动提出限额转账，当受害者输入密码并进行人脸识别，没想到刷脸认证方式并没有开启限额功能，骗子就是利用受害人对转账业务不熟悉，从而进行大额转账。

警方提醒，个人征信由**人民银行征信中心统一管理，无论是银行还是个人都无权删除和修改。凡是接到自称能消除信用卡逾期记录的客服电话，一定要提高警惕，不要相信对方任何说辞，对于存疑的事项，登录官方平台或向官方客服咨询证实。

涉及金钱交易时，有任何疑问都可以拨打110报警电话。

■全媒体记者 杨洁规

“三牛精神”｜岑溪警方“断卡”行动攻势凌厉，再擒22人！
http://www.cenxi.gov.cn/zwgk/zwdt/bmdt/t8686305.shtml

电信网络诈骗犯罪活动中最重要的载体就是银行卡和手机卡，为深入推进“断卡行动”，溯本追源，斩断买卖、租售银行卡、电话卡的黑灰产业链，岑溪警方持续对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪线索深挖彻查，频频发起凌厉攻势。近期，岑溪公安机关在全市开展从2月18日—2月28日为期10天的第二轮集中收网行动。

2月20日，在姚瑞新副市长的动员部署下，专案组成员以对党和人民的绝对忠诚和高度负责的态度，用敢于担当、勇于攻坚克难的拼搏精神，迅速在海南省、广西岑溪市等地开展统一抓捕行动。通过精心施策，精准发力，截止2月28日，共抓捕刑拘22人，查获银行卡24张、银行卡四件套八套；查冻涉案资金96万元。进一步挤压诈骗团伙的生存空间，切实保障人民群众合法权益。

今年以来，岑溪市公安局在开展“断卡”行动中，紧紧围绕“严厉打击、综合治理、齐抓共管、标本兼治”的总体方针，通过线上线下开展宣传活动，向群众及相关行业工作人员就不得出租、出借手机卡、银行卡等行为及防范电信网络诈骗进行宣传教育，使“断卡”理念深入人心，引导群众自觉抵制电信网络诈骗违法犯罪。

同时，在巩固2020年全市涉电信网络诈骗犯罪重点整治工作成效的基础上，岑溪公安始终坚持目标不变、靶心不散，主动担当作为，集中力量、多措并举，高举利剑，斩断黑手，重拳打击“两卡”违法犯罪，源头斩断黑灰产业链，全面遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，取得明显成效。

自2021年1月1日至今，岑溪市公安局在打击电信诈骗案件方面共刑拘68人，查冻涉案资金402万元；成功劝阻187人被骗，成功劝阻金额达一百七十多万元。

下一步，岑溪警方将持续发力，不遗余力地继续做好宣传教育防范，严厉打击非法开办贩卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动，将行动向纵深推进，遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，以切实的行动守护好岑溪人民群众的钱袋子，全力维护岑溪社会治安大局稳定。

警银联动！衡南成功阻止一起电信诈骗案件，涉及金额达31万元
http://www.hengnan.gov.cn/zwgk/gzdt/bmdt/20220329/i2651576.html

3月23日下午，**建设银行衡阳衡南支行成功阻止一起电信诈骗案件，为客户避免经济损失31万元。

当天中午，一位中年女士急匆匆来到位于衡南县城云集大道的建行衡南支行营业大厅，要求办理定期存款销户转账业务，当值大堂经理张阳春向客户询问了转账用途，客户表示是汇给自己的家人急用。张阳春在查看客户的定期存折时，发现该笔定期存款存期3年，金额31万元，到期日为2024年1月31日。出于职业的敏感性，张阳春再次询问客户："定期还未到期，这么着急支取，应该是家里要办大事吧！"此时，客户有微信语音电话响起，在接通电话后，她直接避开工作人员到角落接听，并用眼神扫射四周是否有人跟随。凭借多年的从业经验，张阳春意识到事有蹊跷，立即提醒客户谨防电信诈骗。

为确保客户资金安全，张阳春进一步向客户了解"急用"资金具体情况，并了解拟转账的收款人"林宇"（即微信语音电话通话人）和自己是什么亲戚关系？是否方便透露一下？客户一下支支吾吾起来，无法说出收款人的具体情况，只说自己必须把钱转到安全账户，钱存在银行会被扣划到法院。听到客户当事人提到"安全账户"，张阳春确定这位女士极有可能遭遇了电信诈骗，于是一方面劝阻客户转账，另一方面马上向支行副行长费朝军报告。费朝军立即来到营业厅接待了这位女士，得知该女士是接到一个声称是来自"法院"的陌生电话，告知当年涉及该女士的丈夫交通事故赔偿案件还没有结束，还有一笔资金需要转给她，前提条件是必须把她的银行资金全部转到安全账户才能收到。这名女士信以为真，将其身份信息和银行账户信息告知了对方，并被催促来银行快速办理转账业务。费朝军查看了该客户的手机微信，微信中的火眼预警小程序已提示预警通知"疑似诈骗电话拔打了您的电话"，但是客户没有细细查看到。核清情况后，费朝军及时进行了阻止并第一时间联系了衡南县反电诈中心，由衡南县反电诈中心联系民警上门劝阻，避免了受害人进一步被骗。

"这个31万元是亡夫的交通事故意外死亡赔偿金，幸好工作人员及时提醒阻止转账，如果真被骗了，我也不想活了！"这名女士特别感激银行工作人员的预警和帮助。建行衡南支行考虑到客户相关账户信息已经泄露，在她的配合下，为她更换了定期存折账号和银行卡，以防后续出现财产损失，并告知客户今后遇到这种情况，一定不要轻易相信陌生电话，自己多留个心眼。

作为衡南县打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议成员单位，**建设银行衡阳衡南支行在上级银行及当地公安监管部门的指导下，坚决采取多项措施、多种形式进行防范电信网络诈骗宣传，提高公众对电信网络诈骗违法犯罪活动的防范意识，提升公众以及员工的识骗能力，帮助客户有效识别电信诈骗。

吉林一男子以现金换“微信零钱”为由实施诈骗被抓

http://www.legaldaily.com.cn/index/content/2022-06/23/content_8738519.htm

法治日报全媒体记者 刘中全

6月20日19时许，吉林省镇赉县公安局鹤城派出所接到辖区内商户报案，称一男子以现金换取“微信零钱”为由进行诈骗。

接到报警后，民警立即开展调查，很快确定犯罪嫌疑人的体貌特征。通过数据筛查，同时结合走访调查，民警最终成功锁定犯罪嫌疑人信息及其所在位置，并于当日22时在大修厂小区院内成功将犯罪嫌疑人抓获。

经审讯，犯罪嫌疑人张某供述其假装熟客向商户老板换取“微信零钱”，零钱到账后，其未履行支付现金的承诺，趁商家不备迅速逃离现场的违法事实。

经深挖，民警查明张某采用同种手段，于当日分别在文化大厦、仁和居以及民生大厦附近三家商户骗得4000余元，钱款均被其偿还债务。在充足的证据面前，犯罪嫌疑人张某对自己的违法事实供认不讳。

目前，犯罪嫌疑人张某已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。

14.11万元！海原公安向2名电信诈骗受害群众返还被骗资金

http://www.nxnews.net/zt/2018/hy/hycs/202203/t20220330_7500314.html
　　“太好了，幸亏民警破案，我被骗的钱才追了回来，以后我一定提高警惕，避免上当受骗。”3月28日，在海原县公安局电信网络诈骗涉案资金返还现场，王女士激动地说道！

　　海原县公安局深入践行“我为群众办实事”实践活动，始终保持对电信诈骗犯罪的严打高压态势，通过强化组织领导、深化追赃挽损、加强宣传力度等方式，严厉打击治理电信网络诈骗犯罪，及时为案件受害人追赃挽损，切实把保障人民群众的生命财产安全落到实处。

　　返还现场，民警当面向两名受害群众返还追缴的被骗资金14.11余万元，并向受害群众详细讲解了电信诈骗的惯用手法、作案方式以及防范措施，告诫群众不要轻易将个人资料、银行卡号、存款密码告知他人，引导其积极注册国家反诈中心APP，日常多关注、多学习公安机关的电信诈骗防范知识，增强自身防范意识，守好自己的钱袋子，不给犯罪分子可乘之机，两名受害群众对海原公安能够迅速破案、及时挽损的工作作风给予高度评价，向办案民警赠送了锦旗表示感谢。

　　今后，海原县公安局将始终坚持“以人民为中心”的发展理念，立足本职工作，牢记使命担当，以“改进作风提升质效”专项行动为契机，将“群众利益无小事”贯穿工作始终，坚决打好预防打击电信网络新型违法犯罪攻坚战，守护群众的“钱袋子”，全力维护辖区社会稳定。

涉两起包裹诈骗与伪造发票 男子被控

https://www.zaobao.com/realtime/singapore/story20220623-1285820

青海一跨国“杀猪盘”电信网络诈骗案宣判

http://society.people.com.cn/n1/2022/0329/c1008-32386702.html
　　本报讯 近日，青海省海西蒙古族藏族自治州中级人民法院依法审理青海省首例跨国“杀猪盘”电信网络诈骗上诉一案，并作出驳回上诉，维持原判的裁定。至此，该起跨国电信网络诈骗案的23名被告人依法得到惩处。

　　法院经审理查明，2020年，亿某等人在缅甸联邦共和国果敢自治区设立诈骗犯罪活动场所，组建电信网络诈骗集团。蒋某超等23名被告人为该电信网络诈骗集团成员，通过分工协作、层层分级，将自己包装成不同角色的成功人士，利用社交软件、交友网站结识我国境内各被害人，在骗取被害人信任后，以恋爱、投资赚钱等为由，诱骗被害人进入该集团设立的虚假网站进行投资、充值，让被害人获取少量“投资收益”后，引诱被害人不断加大投资金额，进而骗取钱财，即“杀猪盘”网络诈骗。

　　青海格尔木市人民法院一审以蒋某超等23人犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月至四年二个月，并处罚金10万元至5万元不等刑罚。二审法院认为，一审认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法，即作出驳回上诉，维持原判的裁定结果。（盛伟霞）

【全民反诈】“上海公安局长”致电昆明女子？
https://m.kunming.cn/news/c/2022-03-29/13524454.shtml#/

“你好，我是xx局长”

“你涉嫌经济犯罪”

“你的身份证被盗用”

“你银行账户有犯罪行为”

“怀疑你洗黑钱”

“请你配合调查”

“不要泄密”

“别挂电话”

“按照我说的做”

事情是这样的

▼

近日，昆明的罗女士在医院接到了一个奇怪的电话，对方自称是上海市公安局的局长，说罗女士涉嫌一个案件，要让她配合调查。

这位“局长”先是让罗女士添加了自己的微信，然后以罗女士的钱不清白为由，要调查她的钱。需要罗女士将钱通过银行卡先转到他们的账户，等调查清楚后他们会再将钱退回来。

罗女士按照对方的要求，通过对方提供的银行卡号转账14万元，转账后对方还要求其再转14万，罗女士说自己没钱了，“局长”却让她去和亲戚朋友借。

之后，罗女士多次联系对方退钱，然而，发出去的消息如同石沉大海，不幸的是，罗女士还发现自己的银行卡密码被改。上当了！意识到事情的严重，罗女士赶紧报警。

诈骗手法解析

一起揭穿骗子的伪装

➤第一步:冒充公检法诈骗开场

自称公安局民警，告知受害人由于其身份信息泄露，涉嫌非法洗钱诈骗刑事案件，需要配合警方办案。

➤第二步:电话转接至“警方”

电话转接到“某地公安局”，在交谈过程中“警察”不断强调，案件涉及国家机密，不得向任何人透露信息，且要求受害人保持联络，否则就会对受害人进行拘留，并冻结其资产。

➤第三步:“通缉令”“警官证”齐上阵

添加QQ或微信，向受害人发送虚假警官证、逮捕令;或者让受害人点开“假网站”，查看“通缉令”，使受害人陷入恐慌，并对骗子的话深信不疑。

➤第四步:诱骗受害人进行“资金清查”

要求受害人下载指定软件进行“资金清查”或指示受害人转账至所谓的“安全账户”，一日受害人按指示操作或转账，银行卡上的资金就会被全数转走，至此，一起冒充“公检法"的诈骗完成。

反诈民警提示

1.公检法机关不会通过电话、QQ和微信等社交工具办案。

2.公检法机关不会通过互联网发送“通缉令”“逮捕令”。

3.公检法机关不会在电话里要求受害者提供银行卡或者支付宝等信息。

4.如不慎被骗或遇可疑情形，请注意保护证据，立即拨打110或96110报警。

谨记

公检法办案绝对不会要求转账！

收到“逾期还贷”短信的他被骗2万余元 渝中警方破获电信诈骗案

https://www.cbg.cn/show/4933-1922804.html

近日，渝中警方在历经5个月的摸排侦查后，成功破获一起利用虚假APP向受害人实施电信诈骗的案件，并抓获嫌疑人马某、陈某，现追赃挽损工作正在积极进行中。

去年10月20日，渝中区居民雷先生向菜园坝派出所报警，称自己可能遭遇电信诈骗，先后两次被骗走2万多元。据了解，30多岁的雷先生平时做点小生意，7月6日突然收到一条短信，内容大致是说他有一笔贷款未还清，如逾期还款将严重影响个人征信，并将纳入失信人名单。

刚开始，雷先生觉得有些突兀，不过回想了一下，10多年前在大学期间，似乎自己的确有过一次网络贷款5000元的经历，但由于时间太久了，自己也记不清是否有过还款。雷先生说，“当时这条短信下面有个APP链接，我就登录进去想查一下自己当时这笔钱还了没有。”结果，让雷先生惊讶的是，里面不仅有一笔待还款项，而且自己的个人信息也是准确无误。看到这笔款项已经产生了滞纳金，雷先生立马拨打了APP里的联系电话。“电话接通后，对方给我说，受贷款公司委托收款方，如不尽快还款，将严重影响个人征信。”信以为真的雷先生没再多想，赶紧向对方提供的银行卡号转账了8060元。

没想到，时隔三个月后雷先生再次收到一个贷款未还的短信，称其涉嫌恶意逃避金融贷款。于是，他又登录了另外一个APP，并添加了“客服人员”的微信，一番类似套路过后，雷先生再次向对方转账13700元。

“刚转了1万多，没过两天，又收到了这类短信，我突然怀疑自己是不是被骗了！”雷先生这次终于醒悟，选择报警。

接警后，菜园坝派出所立即展开案件侦查工作，办案民警通过多番线索查找，辗转多地调查，逐渐锁定了该案嫌疑人马某、陈某的身份信息和行踪轨迹。今年3月11日，民警在石柱县和渝中区分别将两人成功抓获归案。经查，在这起案件中，两人涉嫌帮助境外电信网络诈骗集团收取、转移赃款，提供“洗钱”服务，并从中抽成非法获利。

目前，民警正积极协调嫌疑人进行退赃返还工作，对方也表示愿意配合。马某、陈某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，已被公安机关依法采取刑事强制措施，该案还在进一步深挖办理中。

澄迈一周发生14起诈骗警情 警方提醒：注意防范刷单返利类诈骗和“杀猪盘”诈骗
http://www.hinews.cn/news/system/2022/03/29/032728356.shtml

新海南客户端、南海网、南国都市报3月29日消息（记者王燕珍）3月28日，澄迈县公安局发布近期电信网络诈骗警情通报，通报指出，在2022年3月20日到3月27日，一周时间里澄迈县发生了电信网络诈骗警情14起，损失金额515680元，警情较多的是老城镇（6起），其中诈骗方式最多的案例是刷单返利类诈骗，损失金额最大的案件高达10万多元。 另外，诈骗手法比较突出的是“杀猪盘”类诈骗，请群众一定要加强防范。

　　案例回放：

　　交友网站结识“女网友”被推荐“投资赚钱” 一男子反被诈骗7万元

　　据调查，澄迈大丰镇居民金某通过某交友网站交友聊天认识了一女网友陈某，双方聊得很投机，聊了一周后，陈某获得了金某的信任，她告诉金某，有一种投资理财可以轻松赚钱，让金某按照其说法操作便可。金某同意后，便向其转账4.9万元，因银行卡限额，次日后又转账2.1万元，随后对方将其拉黑，金某发现被骗，随后报警。

　　在调查中，民警也询问了金某是否收到过预防电信诈骗的宣传资料和下载国家反诈中心APP，金某表示有收到预防电信诈骗的短信，也早已下载国家反诈中心APP。那么，为何仍会被骗呢？金某透露，一开始与对方聊天觉得对方不会骗他，毕竟聊了那么久，想着有赚钱的好机会对方还愿意分享给他，他认为这是对他的一种信任，“我在转钱过去的时候也没有想那么多，心想很快就有回报了，直到对方把我拉黑后，我才意识到自己被骗。是我太容易相信别人，同时也是自己防诈意识太过薄弱，以后一定提高警惕。”金某表示。

　　警方提醒：请小心防范伪装的“网友” 利用投资赚钱诈骗

　　据民警介绍，在“杀猪盘”类诈骗中，诈骗分子首先通过网络交友软件或网络交友平台选取目标，与受害人互加为好友后，骗子会按照被害人喜好聊天，经过一段时间聊天，获取被害人信任后，向其推荐投资理财产品，将投资理财网站或APP发送给受害人，以低投入高收益，诱导受害人按照诈骗分子提供的方式转账。一旦诈骗分子诈骗成功便将被害人拉黑。

　　澄迈公安特别提醒：

　　1.网络交友需谨慎，提升防骗意识。树立正确的交友观和婚恋观，保持良好的社交心态，针对没有见过面的人，在涉及金钱往来时，一定要提高警惕，不要轻易地转账、汇款、或提供个人信息。

　　2.投资理财需谨慎，警惕高风险投资。不要轻易相信“低投入、高回报”的投资理财模式，尤其是网友推荐要更加警惕，只要是网友推荐的投资理财，都是诈骗。

　　3.发现诈骗，及时止损。当发现自己被骗时，第一时间拨打110报警，保存好证据、聊天记录、转账凭证等相关证据。

又是“客服”来电！女子正要转账时，幸好民警赶到了

http://gaj.cq.gov.cn/zslm_245/zagl/zadt/202204/t20220406_10591051.html

3月29日上午10点40分，沙坪坝区公安分局土主派出所接到反诈预警平台预警称，辖区张女士可能遭遇电信诈骗，请尽快核实劝阻。

为尽快了解情况，民警通过电话联系张女士，但一直提示在通话中。民警便立即通过系统查询，拨通了其丈夫杨先生的电话，并开门见山地告知张女士可能被骗了，请他立即阻止。杨先生想到刚刚还听老婆和人谈银行卡、钱的事，现正一边接电话一边在手机上操作，顿时慌了：“快莫转钱了，你遭骗了！”“怎么可能，他说的这些都对得上啊，是不是警察弄错了哟？”“警察怎么可能弄错，跟你说了先不要转了。”“但是不转的话就来不及了，以后每个月都要遭扣钱！”张女士已经完全被蒙骗，认为是民警找错了人。

民警一边通过电话嘱咐杨先生稳住妻子暂停操作，一边联系离他家最近的民警赶赴现场进行劝阻。

几分钟后，民警见到了张女士。张女士称，接到一个对方自称是某短视频APP的官方客服，称张女士之前经常在APP上购物，被内部工作人员误录入成代理，如不注销代理身份，每个月要扣除900元代理费，现在可以帮忙解除代理，但需要通过银行认证。随后，一名“银行工作人员”向张女士发来链接，张女士通过链接登录手机银行，输入账号、密码及验证码等信息。其间，民警多次打来电话，但张女士怕认证流程被打断便一直不接，对民警通过丈夫转达的提醒也半信半疑。

直到民警上门，她这才意识到问题的严重性。最终，通过民警的诈骗套路讲解和其他案例警示，张女士从诈骗套路中清醒过来，连连感谢民警帮她保住了银行卡上的4000元钱。

在民警帮助下，张女士及其家人下载安装了国家反诈中心APP，并承诺今后一定增强防骗意识，提高警惕

工行北京分行依托智能手段成功堵截电信诈骗158万元

https://www.financialnews.com.cn/qy/dfjr/202204/t20220401_243233.html

　　针对社会上电信诈骗频发、网络涉赌涉诈活动猖獗等情况，近年来，工商银行北京市分行在**人民银行营业管理部的指导下，认真践行“切断涉赌涉诈资金链，对涉案账户零容忍”要求，持续加大风险防控力度，化被动防控为主动出击，多措并举切断涉赌涉诈资金转移链条。日前，该行应用运营风险智能系统精准甄别账户风险特征，强化推进对公结算账户分类分级管理等有效措施，成功避免客户损失158万元。

　　“那都是公司辛辛苦苦赚的钱啊！要不是你们警惕性高，我现在可怎么办啊！”某小微企业财务人员李先生激动地对银行工作人员说。由于该行对某涉嫌电信诈骗账户的精准甄别和及时冻结，避免了这家小微企业的资金损失。

　　据介绍，日前，工行北京海淀支行员工在对某电子商务公司开立账户开展尽职调查时运用运营风险智能系统推送风险信息发现，该公司注册地址出现一址多照、办公地址与注册地址较远、法人年龄超龄等高风险特征，按照《工行北京分行对公结算账户分类分级指引》相关要求将该账户标记为高风险账户，根据我行账户分级分类管理制度，高风险账户将限制其网银支付限额。该行充分借助融安e信等工具手段持续跟踪结算账户生命周期风险特征变化，发现该账户出现小额资金测试，连续触发运营风险智能系统预警模型，分析该单位存在涉嫌电信诈骗风险特征，及时作出相应风险提示，工作人员随即对该账户进行账户管控。同期，该户入账158万元，备注为“投资理财”，与其经营范围明显不符，工作人员立刻与法定代表人核实情况，但法定代表人含糊其辞，后经公安机关确认该账户存在涉嫌电信诈骗行为，根据公安机关提供的《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还通知书》，成功向受害企业返还了被骗的158万元。

　　据介绍，对于涉赌涉诈账户，工商银行北京市分行一直采取“零容忍”态度，积极利用科技手段提升在尽职调查、账户开户等环节的识别能力，重点加强客户实质经营情况分析，切实把好账户入口关，持续细化账户分类分级管理制度，对于具有高风险特征客户采取限制交易范围、限制网银支付限额等措施，定期通报高风险账户，形成了有效的警示作用。今年以来，该行已开展风险排查账户1300多户，通过风险排查、监测等手段发现异常并采取管控措施账户数量800多户，并通过宣传教育敲响客户反诈“警钟”，守住老百姓的“钱袋子”。

江津：转账时她想起了民警的反诈宣传
http://gaj.cq.gov.cn/zslm_245/zagl/zadt/202203/t20220329_10564771.html

日前，家住江津区的王女士手机收到两条银行发来的收款信息，随即接到陌生电话趁钱转错，让其退还。本想转帐退还的王女士想起之前民警的防诈骗宣传，决定先问问社区民警。果不其然，民警告诉她这是诈骗套路，让她切莫转账，从而保住了自己的积蓄。

当日，江津区公安局圣泉派出所社区民警接到辖区居民王女士电话求助，称自己可能正被骗子实施电信诈骗。

民警询问得知，王女士收到两条银行发来的账户收款信息，显示共计收到64300元，随后接到一个陌生电话，对方自称是布洛克（北京）人力资源部财务人员，询问王女士银行卡是否收到两笔转账，称两笔资金是公司工作人员疏忽大意输错收款账户导致的，希望王女士立即归还。

王女士通过手机APP查询，发现账户并未收到64300元，于是电话联系对方，被告知是延时到账，并要求王女士按照指示步骤进行转账操作，否则将报警处理。

王女士一听便急了，立即按照对方的指引，准备通过网银把自己账户里的64300元先转到对方指定的账户。关键时刻，王女士突然想起之前社区民警上门入户宣传时说的电信诈骗骗术——不法分子伪造转账凭证，声称延时到账催促转款。王女士瞬间警惕起来，拨打社区民警电话咨询。

民警了解情况后，立即电话对王女士进行劝阻，提醒她千万不能转账，同时上门劝阻。民警见到王女士后，再次当面向其宣传电信诈骗的种类、手段以及预防方法，提醒王女士增强自身防范意识，凡是涉及到钱的问题，多个心眼，对来历不明的“要钱”行为更要提高警惕，不要在未核实对方身份的情况下轻易转账汇款。

王女士打消了转账念头，并对民警的提醒表示感谢。

民警提醒：

不法分子通过手机银行发起转账申请，让受害者收到短信，误以为转账成功，但事实上，犯罪嫌疑人利用了延迟转账功能，在受害人转账后就撤销转账申请，骗走钱财。当收到短信显示“飞来横财”后，市民朋友一定要及时查看银行账户余额，确认转账金额是否到账。仔细查看银行发来的短信，注意“延迟到账”和“实时到账”的区别，在确认转账金额确实到账之前，不要轻信对方，更不要向对方转账。如遇此类诈骗，请保存相关证据并及时报警。

紧急提醒！快递检出阳性？突然成了密接？

https://mp.weixin.qq.com/s/7-hMBUPNeVaxwuARVbEE9A

• 套路一

诈骗者冒充防疫中心工作人员，以受害者是“密切接触者”为由，向受害者发送钓鱼链接短信，诱导受害者点击链接填写个人信息。他们还会询问受害者最近接触过的相关人员姓名和电话号码，索要身份证号码等相关信息，然后再对其他人进行*扰。

警方提醒居民们要警惕，疫情期间有不法分子冒充“权威部门机构”，将钓鱼短信包装成各类防疫提示，或谎称疫情防控工作人员，非法获取公民个人信息。而开展核酸检测，不会要求您填写银行卡，手机验证码等敏感信息。无论骗子冒用任何机关的名义，骗局的最后一步一定是诱导填写银行卡号、密码、手机验证码，甚至直接转账。所以，不要点击可疑链接，不轻易透露个人信息、银行卡信息、验证码等，切勿上当。

• 套路二

在此警方提示大家，网购商品有任何问题，一定要通过官方App或网站进行联系，涉及身份证号、银行卡号、验证码和密码等信息，务必谨慎；也可拨打各快递公司官方服务电话咨询，千万勿听信所谓的“客服”人员，随意添加其微信、QQ，听从对方进行转账、汇款、扫码支付等。

深圳警方精准制止一起电信诈骗避免损失147万元

http://www.workercn.cn/34164/202203/31/220331075842458.shtml
　　中工网讯（工人日报-中工网记者刘友婷）近日，深圳的方女士和一名自称“警察”的骗子共享手机屏幕，并在对方指引下进行转账操作时，深圳公安反诈民警迅速赶到，将已被洗脑的她拉回现实，及时避免了147万余元损失。

　　据介绍，当天方女士接到假冒公安机关打来的电话，告知她因社保卡被冒用涉嫌犯罪，需要配合调查，否则将承担相应的法律责任，并影响子女前程。听到自己涉嫌犯罪，方女士被吓得不轻。

　　电话里“警察”告诉方女士，若要洗清嫌疑，就要按他说的步骤配合调查。一时慌了神的方女士按照电话中所谓“警察”的要求添加了其QQ。

　　随后方女士听从其安排，全程与骗子进行视频通话，并驾驶车辆在街面上寻找“合适”地点。紧接着，骗子又要求其开启“屏幕共享”，这时诈骗流程进行到了最关键的一步。就在她即将登录手机银行配合骗子开展“资金审查”时，派出所民警及时赶到，阻止了其转账操作。看到“从天而降”的真警察，方女士才恍然大悟。

　　警方提醒，96110是反电信网络诈骗专用号码。如接到该号码来电，说明您或您的家人可能正在遭受电信网络诈骗，请高度警惕，务必第一时间接听电话。如果您发现自己已经被骗或者发现涉诈骗的违法犯罪线索，请及时拨打96110电话进行举报。

和陌生人"屏幕共享"卡里少13万 警方介入保住资金

https://ga.dl.gov.cn/art/2022/4/6/art_4086_2009220.html
3月30日19时许，李女士和她的儿媳来到高新园区公安分局凌水派出所，称自己银行卡里少了13万余元，疑似遭遇了电信诈骗。民警经工作了解到，这笔钱被骗子偷换成美元，尚未转出。通过及时协助挂失，李女士卡里的钱保住了。

“网购平台客服”致电要“退款”

当天下午，李女士在外出过程中接到一个电话，对方自称是网购平台的客服人员，称李女士有一个退款申请出现问题，需要下载软件后屏幕共享，帮其操作退款。当时，李女士确实对一款网购商品申请了退货退款，于是没多想，加了对方微信，根据对方的提示下载了一款软件，开启了屏幕共享功能。对方如何操作的李女士没看懂，但是到家后，李女士通过手机银行发现其工商银行卡里的13万余元存款不见了。李女士把事情跟儿媳一说，儿媳觉得婆婆遭遇了电信诈骗，立即带着婆婆来到高新园区公安分局凌水派出所。

值班民警了解情况后，马上开展工作。他们一边安抚李女士及家属情绪，一边联系银行客服，挂失银行卡。银行卡刚刚挂失，骗子就联系李女士，语气焦急地要求李女士解除挂失，李女士质问对方为什么账户里的13万余元不见了，对方称因为操作失误转走了，需要李女士解除挂失才能把钱还给李女士。

账户里的人民币被换成美元

此时，民警发现事情还有转机，钱可能还没转走，于是立即联系银行客服，查询该银行卡近期详细的资金流水。通过手机银行和客服查询，发现李女士在支出13万余元后，又有2万多美元进账，按照当天的汇率，两笔款项金额相当，“也就是说，骗子只是把人民币换成了美元，还没有将这笔资金转出，就在这个时候我们挂失了卡，所以骗子才这么着急。”民警说。

随后，民警向银行客服再三强调，怀疑此卡被电信诈骗人员操控，账户资金一定要冻结，不要再有资金转出，并告知李女士，第二天去银行将钱取出时一定先说明情况，确保资金安全。

4月1日，民警回访时了解到，李女士已经将账户里的美元安全地转换成人民币，并且取出来了，相关银行卡已经被注销。李女士对民警的帮助再三表示感谢。

民警提示：不要和陌生人开启手机屏幕共享功能，更不能把个人银行卡号、验证码提供给他人，不要点击陌生人提供的链接，或者下载陌生人提供的APP，遇到疑似诈骗的情况，可以向警方求助。

对话集资诈骗“职业玩家” 多次被骗后她“更想找钱”

http://cq.cqnews.net/html/2022-06/23/content_989417747101310976.html

5月17日，作为非法集资诈骗案件中的“职业玩家”，49岁的家庭主妇张静，被检察机关以“组织、领导传销活动罪”提起公诉，一审被判处有期徒刑3年，5月底开始执行。

5月13日，一审宣判前的倒数第4天，重庆晨报·上游新闻记者与张静独家对话。

在重庆南岸区公安分局经侦支队民警王哲撰写的论文《互联网非法集资案件中“职业玩家”现象研究》中，将长期混迹于各类非法集资平台，拥有大量会员资源及宣传经验，在平台上线时积极投资和推广，平台崩盘或跑路前能够及时撤出，从中获利并对非法集资平台发展产生了重要影响的一群人，称之为“职业玩家”。

“微商”客户带她“轻松赚钱”

由于没有工作经验，又需要在家照顾孩子，张静在朋友的推荐下做起了“微商”，进货几千元的袜子最后半卖半送之下勉强保本。

2017年的某天，刘丽加了张静的微信买了四双袜子，聊天时张静发现，刘丽也是一名全职家庭主妇，在言谈之中，觉得对方家境很好，生活优渥，不禁心生羡慕。

在与刘丽倾诉自己生活不如意时，刘丽告诉她，可以下载一个名叫“优莱商城”的APP，在上面买东西付款后，不但东西会给你寄到家里，而且买东西用掉的钱也会在7天后退还回来，还会有“多的钱”，平时签到打卡还可以免费领鸡蛋大米。

第一次，张静尝试购买了几袋大米，在等待了一个多星期后，发现买大米用掉的几百元确实退回了账户上，而且还多出了“利息”，让她又惊又喜。不过，退回到平台账户上面的钱不能马上提现，每天只能按比例领取一小部分。

张静在平台上购买了各种生活用品，还给自己买了个华为手机。市场价1000多元的手机平台卖价5000元，不过想到可以原价退款还“有得赚”，也是“情有可原”。正当她觉得自己捡了大便宜的时候，平台关闭，账户里15000元再也无法提现。

“当时没有报警，觉得自己多少还是得了东西的，自认倒霉。”张静说，当时她认为平台经营不善倒闭，没有想到其它。

数次被骗反让她“更想找钱”

在“优莱商城”的微信群里，张静认识了苏华和彭冬冬，三人越混越熟。

在“优莱商城”关闭后，彭冬冬在群里说，他去湖南找到了“优莱商城”老板，向大家众筹每人2000元一起把商城“盘活”。因为都想“继续赚钱”，群内很多人响应，张静也交了钱，但是彭冬冬收钱后就没了音讯。后来大家找到彭冬冬并威胁要去告他，这才拿回了众筹的钱。

半年后，苏华告诉张静，彭冬冬也开了一个商城，赚到了钱。这个叫“善心会”的组织宣扬说会员们投资的钱将会拿来开设实体店，实体店经营所得将回馈给会员，剩余的钱拿去做慈善。

苏华告诉张静，有她认识的人投资了半年，在“善心会”里赚了钱。于是，张静悄悄刷了父亲卡里的钱，投入3万元，一个月后，便收到了31500元。

“当时觉得又能做好事，又能赚钱，每天都很正能量。”张静说，不久之后，“善心会”却不再转款回来，群主也消失不见，她总计亏掉了35000元左右。

刚“赚了大钱”转眼“成空”

屡次被骗，但朋友圈里加的“好友”越来越多，看着别人晒“足不出户日入万金”的鸡汤，张静越陷越深，一心想要赚大钱。

在此后的一段时间里，张静和苏华依然保持联系。张静很佩服苏华，觉得她资源多信息广。

2020年5月，苏华跟她提到了“新零售”，说是一个重庆朋友做的“商城”叫“奢品惠众”，6月份开业。张静跟着苏华去到现场，看到了漂亮的办公室，财务、会计工作人员一应俱全。她顿时觉得“这是个正规公司”。

“是不是彭冬冬开的？”张静问，得到了苏华的否认。被拉进群后，张静观察了一个月，看到群里大家买得火热，并且都能够收到“返利”，于是她也开始买东西：吸尘器、杯子、枕头……把家里能用的买了个遍。

在这个“商城”里，投入18400元一个星期后，不但能拿回20000，还能拿到购买的商品，返回来的钱再度投入进去，天上掉馅饼的感觉令她着迷。

这个时候，张静已是久经“摸爬滚打”的老手，她知道平台上线初期才能投钱，在一段时间后要及时撤出；她在微信群里、朋友圈里发送商城二维码，拉了100人左右加入，而这100人向下扩散，逐渐达到15000人；她发展下线来提升自己的会员等级以获取更高收益，在平台“跑路”前，达到了满级VIP5；她甚至在网络上购买虚拟号码注册会员来提升自己的“层级”……看着平台账户里和自己银行卡上不停增加的数字，张静心里觉得自己终于“翻身了”。

2022年春节期间，正当她憧憬着“跟着公司赚大钱”的时候，“奢品惠众”平台关闭，全国各地会员报警，主要嫌疑人彭冬冬等人被抓，苏华因与彭冬冬有利益往来一审被判为共犯。

“后悔得很，再也不想碰了。”张静嘴里说着后悔。

“刷单”成温州网络电信诈骗重灾区，受害者中女性逾2/3

https://www.sohu.com/a/534501301_260616

澎湃新闻（www.thepaper.cn）4月1日从温州市反诈中心了解到，一季度该市涉网络电信诈骗立案1650起，其中刷单诈骗上千起，损失金额3657万元，远高于其他类型案件。

温州反诈中心成立于2015年，是公安部八大打击电信诈骗基地之一。据中心统计，该市一季度立案1650起，其中网络诈骗占80.4%、电信诈骗占19.6%，被骗金额8000多万元。受害人员中“90后”占36.5%，“80后”占26.2%、“00后”占22.8%。在最易受骗人群中，家庭主妇、务工人员、学生列前三位。

无论是发案量还是被骗金额，刷单诈骗都远高于其他类别。刷单渠道来源中，QQ、微信群占47.3%，受害者中女性占67.8%。3月30日一天，当地就发生刷单诈骗10起，如鹿城区林女士加入一个微信刷单群“做任务”获得10多元收入，在对方诱导下载“KKM”APP，大额投入资金刷单，被骗59万元。

原州区法院：借疫苗名义电信诈骗 处对象被骗121万

http://www.nxnews.net/zt/2021/fzzghxnx/yasj/202204/t20220406_7506974.html

　　本网讯 近日，原州区人民法院在审理一起掩饰隐瞒犯罪所得案件中，实施电信诈骗人员借手机APP平台交友，然后在生产疫苗平台进行投资理财，以处对象名义大肆骗取他人转账资金，短时间内给个别群众造成巨大经济损失，这一电信诈骗方式不得不引起人们的警惕。
　　2021年10月5日，在家中度假的单身李女士在手机APP交友平台上认识了一个叫“赵华明”的男人，其自称在香港某公司工作，身份证也显示为在香港居住。聊天中，李女士发现叫“赵华明”的男人诙谐幽默，善解人意，便心生好感，于是两人互加微信天天聊天。李女士了解到此人品貌端正，条件优越，事事都顺着她让她满意，她期待的完美伴侣突然降临，于是两人便以处对象名义继续深聊。到10月14号，“赵华明”告诉李女士有事外出，自己经营的一个平台要委托李女士操作一下。已取得信任的李女士没有多想，就按对方发送的链接登录。李女士进入平台后发现是生产疫情疫苗的平台，名字叫“国科健康控股”，在“赵华明”的指引下，李女士进行了投资。到第二天，当李女士再次打开平台时，她惊讶地发现昨天的投资赚取了很高利润。李女士按下激动的内心，让“赵华明”帮助其注册账户投资。注册成功后，李女士和客服取得银行账号，充值一万元后过了几分钟就赚取了2000元，李女士提现到自己的银行账户，再次进行了操作，仍然赚取了相同的数额。这下令李女士深信不疑，自以为打开了获取财富的大门，于是将自己50万元的积蓄、网贷贷款，共计121万元全部投入到了“国科健康控股”平台。10月19日，李女士尝试提现时却无法操作，联系客服时，被告知账户资金较大，需注入资金27万元激活才可提出。在向“赵华明”询问时，被告知相同结果。这一刻，总算清醒过来的李女士发现这是一个骗局，赶紧到公安机关报案。在公安机关李女士被确切地告知，她遇到了电信诈骗。想到被骗金额高达121万元，李女士欲哭无泪，自责自己过于轻信别人，痛恨骗子套路太深，又如此狠心。在原州区人民法院审理掩饰隐瞒犯罪所得一案中，就有来自柬埔寨诈骗李女士分多次在福建等地被取走的被骗款项。当办案法官追回一部分款项退还给李女士时，接通电话的李女士怎么都不相信，即使给她领回被骗款项，如惊弓之鸟的李女士也根本不信，最后，在和当地公安机关联系，才将被骗款项发到李女士手中。不得不让办案人员感慨，骗子骗取钱财时她会轻易相信，追回被骗款项发还时她却怎么都不信。以上只是众多电信诈骗中的一起，还有更多花样翻新、手段新颖的诈骗案例令人触目惊心。对电信诈骗，我们每一个人都要提高警惕，睁大眼睛，不占小便宜，不轻信他人，不交不对的朋友，不在网上点击来路不明的链接，严防自己和家人被骗，让这些丧心病狂的骗局不再上演。而对那些实施电信诈骗犯罪的人，政法机关即使追到天涯海角，也要将他们绳之以法，等待他们的一定是法律的严惩。（刘志聪）

“线上”开庭 跨境电信诈骗案涉案人受审

http://www.shiyan.gov.cn/ywdt/qmfz/202203/t20220328_3481301.shtml

为减少疫情防控期间审判人员和当事人跨区域流动带来的风险。25日，茅箭法院采用“线上”开庭的形式，对苏某等7名（第一批）涉跨境电信网络诈骗犯罪嫌疑人公开开庭进行了审理。根据被告人的认罪态度及对指控事实的意见，本案分3批次开庭审理。

据公诉机关指控，2018年5月至2020年12月，被告人马某泉、马某明等19人组成的犯罪集团，在境外针对境内居民实施电信网络诈骗犯罪行为，通过研发虚假证券投资　app（新游资、奥本大咖秀、打板急先锋），以高额投资回报为由，骗取王某军等76人共计损失人民币4276.4224万元。

公诉方认为，被告人苏某等7人，明知他人利用信息网络事实犯罪，为其提供专门用于违法的犯罪程序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分、应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究被告人刑事责任。

庭审在茅箭区检察院远程审讯室进行公开开庭，由一名审判长、两名人民陪审员组成合议庭，以及公诉方两人、被告人辩护律师7人参加，在押的7名被告人通过远程视频参加庭审。

庭审现场，被告人及其辩护人分别对公诉机关的指控进行了答辩。7名被告人均表示认罪认罚，该案将择期宣判。

辅警翻墙夺下手机 拦下一起电信诈骗

http://news.cnhubei.com/content/2022-04/01/content_14625117.html
敲门半天不应，辅警只好翻墙进去

楚天都市报极目新闻记者 高伟 通讯员 杨怡 徐娟

面对突然出现在自己房间的警察，湖北京山的陈女士还没从紧张中缓过神，正在通话中的手机被警察拿走……3月30日，京山市公安局雁门口派出所民辅警成功拦截一起冒充“公检法”电信诈骗，知道真相后的陈女士心有余悸，不停地对民警表示感谢。

3月30日上午9点半，京山市公安局雁门口派出所接到反诈中心紧急预警指令，称雁门口镇某村居民陈女士正遭遇冒充公检法诈骗，要求立即上门预警。

接警后，雁门口派出所民辅警迅速前往陈女士家中。“陈阿姨，你在不在家，你开开门！”民警在屋外不停地喊话，但家中无人应答。

民辅警立即兵分两路，一边继续在陈女士家附近寻找其本人，另一边去雁门口镇上几家银行寻找陈女士。

9点50分，民警从陈女士家属口中得到信息，陈女士就在家中。由于陈女士始终未出声应答，站在门外的亲属也不知所措。

民辅警担心陈女士上当受骗，辅警刘支涛找来梯子，在众人的帮助下，翻过院墙进入陈女士家中。

刘支涛发现，陈女士正在卧室打电话。“他是不是要你转钱？”“没有没有……”看着从天而降的警察，陈女士连连否认，但电话那头的诈骗分子已然按捺不住，连声告诉陈女士不要听别人的。

“他们是骗子！”辅警刘支涛一把抢过陈女士的电话，质问骗子：“我是京山市公安局警察，你是谁？”

电话那头的假警察，知道自己碰到真警察，只得默不作声了。

经了解，陈女士接到自称“西安警方”的电话，对方表示陈女士与一起电信诈骗案有关，要求她找个安全地方接受调查，并将存款汇入对方提供的“安全账户”。陈女士在骗子的授意下，躲在家中“接受调查”，眼看要落入圈套，幸好派出所民辅警及时赶到。

随后，民辅警对陈女士进行了反诈知识宣传，并教会其正确使用国家反诈APP。“我以前只是下载了一直没认真使用，对付骗子还是不能掉以轻心啊！”陈女士由衷地感谢民警。

9人为境外犯罪团伙 洗钱上千万

http://www.hljnews.cn/fzzx/content/2022-04/06/content_603361.html
生活报讯（见习记者王伟健 记者黄迎峰）为获得高额佣金，明知从事违法犯罪活动却依然为境外犯罪组织进行“洗钱”……近日，哈市警方抓获了9名犯罪嫌疑人。

3月21日，哈尔滨市公安局香坊分局香坊大街派出所通过梳理本地涉案“两卡”犯罪线索时，发现犯罪嫌疑人陈某名下一张银行卡在开卡当天就注入了大量电信网络诈骗涉案资金。经过连续审讯，陈某最终交代其在于某的带领下使用银行卡进行“跑分”操作，并从中获取佣金，其跑分窝点的主要负责人为高某。

3月22日上午，在多部门配合下，香坊大街派出所开展统一抓捕行动，经过近两个小时的连续工作，将包括主要犯罪嫌疑人高某在内的9人悉数抓获归案。

经讯问，高某等人对承接境外不明资金进行代收代付、明知上线从事电信诈骗和网络赌博犯罪，仍为其提供银行卡帮助转移资金的犯罪事实供认不讳。经核对，该团伙累计为境外电诈、网络赌博犯罪团伙洗钱高达千万元。

目前，团伙主要成员已被依法采取刑事强措施。

“和尚”算命诈骗超10万！警察：能算到自己有牢狱之灾吗

https://www.sohu.com/a/559631297_161795

6月21日，南都记者从梅州公安获悉，近日，梅州蕉岭县公安局抓获一犯罪团伙，该团伙假扮成和尚，以看手相算命消灾为由实施诈骗，涉案金额达到10万余元。

近日，家住蕉岭县的黄女士在新铺街散步，看到一名身穿僧服的“和尚”正在给一名男生看手相，男生不停地说：“这个‘和尚’看手相很准，什么都能看出来，也没有收我的钱”。

黄女士听到后便想试试，于是将右手伸给“和尚”。“和尚”边看手相边拿一条软尺丈量黄女士的手指和手掌长度。看完后，“和尚”指了指地上的3张观音画像，并用手比出一个“一”的手势。

这时，一名围观市民说，“大师帮你看手相，需要给观音点香，1张观音画像100元，需要300元”。

黄女士支付了300元，“和尚”便给了她一个红包袋。袋子里装着一张粉色纸张，上面写着“将有灾难”和一张过塑的黄色护身符。这时，“和尚”用手指比了个“三”的手势。又有围观市民附和，“你有灾难，要交300元香油钱”。黄女士又通过手机扫码支付了300元。

支付完成后，“和尚”再度故伎重施，用手指比了个“九”的手势，暗示黄女士再交900元消灾费。支付了900元后，“和尚”便让黄女士离开了。

近期，梅州警方部署开展打击整治养老诈骗专项行动，蕉岭县公安局刑侦大队发现，有一“和尚”频繁出现在老年人活动的地方。

获得这一线索后，蕉岭县公安局迅速成立专案组对该案进行侦查，通过实地走访、循线摸排，确定了犯罪嫌疑人的活动范围。6月16日，由蕉岭县公安局刑侦大队牵头，网警大队、蕉城派出所密切配合，出动十余名警力赶赴梅县区开展抓捕行动，先后抓获陈某安、李某强、张某勇、张某梅等犯罪嫌疑人4人，缴获作案工具一批。

据了解，该犯罪团伙瞄准老年人，以看手相算命消灾为由，采取流动作案的形式，先后在蕉岭、梅县、平远、兴宁、五华等地实施诈骗，涉案金额达到10万余元。

“‘和尚’算命称市民将有灾祸，那他们能算到自己有牢狱之灾吗？”警方提醒，市民切勿轻信“看相算命”“天降灾祸”“破财消灾”等歪理邪说，如遇这种情况，务必第一时间拨打110报警。

花样翻新 类型不下50种 防范电信网络诈骗仍需加力

http://www.news.cn/fortune/2022-03/28/c_1128509684.htm

　　上到老人，下到儿童，全年龄段诈骗不设限；

　　有人负责起草话术脚本，有人负责电脑技术支持，有人负责钱款套现，有人负责后期保障；

　　从故事设计、塑造人设、套取信息，再到了解需求、引诱操作，最后骗取钱财，形成一套“精准化”全诈骗流程。

　　《经济参考报》记者近日调研发现，在新技术、新业态出现的同时，电信网络诈骗持续上演“变种记”，据不完全统计，目前公安机关发现的诈骗类型已不下50种。防范电信网络诈骗仍需持续加力。

　　电信网络诈骗频发

　　移动社交、视频、购物三大领域是重灾区

　　近期，大连的韩先生接到自称某电商平台“客服人员”电话，说此前韩先生在该平台购买的VC片剂存在过敏问题，需对问题产品召回，同时返款741元。

　　韩先生在不法分子反复利诱下，下载了一款视频软件，开启了屏幕共享，一步步落入圈套，最终将名下10张银行卡、妻子5张银行卡、支付宝余额、网贷、信用卡套现得到的共计143万元全部转入不法分子银行账户。

　　当前我国电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂，发案仍处高位运行。公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处副处长胡志伟接受《经济参考报》记者采访时说：“随着社会信息化进程发展加快，人类的生产生活加速向网上转移，社会上的传统接触性犯罪比如盗窃抢劫等持续下降，而电信网络诈骗等非接触性犯罪急剧上升。”

　　恒安嘉新（北京）科技股份公司解决方案副总监郝威傑表示，疫情让移动互联网加速成为新的“基础设施”，人们在网络空间中待的时间越来越长，不法分子就利用了这一点。数据显示，人们使用移动互联网平均每天达5.4个小时，月人均使用APP个数为27.1个。

　　“移动社交、移动视频、移动购物的活跃渗透率均在90%以上，且使用次数远高于其他行业，是人们使用移动互联网最多的三种应用类型，也是诈骗最集中的领域。”郝威傑说，网络应用越多，不法分子可借用的窗口也就越多。

　　除了网络应用增加之外，诈骗组织化程度不断加深，是推高案件多发的一个重要原因。

　　“从整个电信网络诈骗的犯罪过程来看，这些犯罪分子绝不是简单的‘乌合之众’，他们组织严密、管理严格、分工明确、手段娴熟，有人负责起草话术脚本，有人负责电脑技术支持，有人负责钱款套现，有人负责后期保障等等。”北京市检察院检察官王姝告诉《经济参考报》记者。

　　“由于电信网络诈骗环节分工很细，每个环节上的犯罪分子只参与犯罪行为的一部分，与传统的典型犯罪行为有所不同。”王姝透露，部分嫌疑人会辩解“我就是爬取一下数据而已”“我只是把银行卡租借出去”，诈骗灰黑产链条的相对独立性，导致犯罪人的悖德感明显降低。

　　“杀猪盘”等层出不穷

　　心理学专业人员负责撰写剧本

　　网络诈骗手法千变万化、层出不穷，并紧跟技术不断“变种”升级。几乎在新技术、新业态出现的同时，诈骗分子作案手法也随之升级。据不完全统计，目前公安机关在打击中发现的诈骗类型已不下50种。

　　在王姝看来，电信网络诈骗的手法和套路是在不断“与时俱进”、不停变化的，但犯罪的底层逻辑并未改变，都是通过一些网络技术手段，抓住被害人的心理以及人性弱点，骗取被害人的信任，并让被害人付款转账，最终诈骗钱财。

　　郝威傑表示，根据诈骗场景，剧本、角色、道具、剧情、通信行为和通联关系都有明确设计，部分撰写剧本的“心理专家”甚至是高校心理学专业毕业。

　　王姝表示，如果从被害人的心理来分析的话，常见高发的电信网络诈骗主要有几种类型：一是利用被害人的信任心理，如常见的网络交友，即通过婚恋心理与被害人建立信任关系，后通过各种话术让被害人自愿付钱，也就是所谓的“杀猪盘”；二是利用被害人的恐惧心理，如冒充公检法工作人员以配合调查、涉嫌犯罪为由进行诈骗；三是利用大学生、无业人员等特殊群体的获利心理，以“刷单返利”等为诱饵实施诈骗；四是利用被害人爱贪小便宜的心理，以假充真、以次充好，以交易行为掩盖骗取的本质。

　　“诈骗分子紧跟时事，所编剧本与当下社会热点紧密相连。例如，电话卡、银行卡常被作为电信网络诈骗的作案工具，国家对此开展‘断卡’专项行动。不法分子就以‘涉嫌洗钱诈骗’为由，对人民群众进行诈骗。”国家反诈中心民警李金鑫说。

　　与此同时，大数据引流已经成为“精准化”诈骗的关键环节。“上到老人，下到儿童”，诈骗分子会通过非法获取的个人信息，针对不同群体点对点精心设计骗术，让群众防不胜防。

　　李金鑫告诉记者，与传统广撒网式电信诈骗手法不同，不法分子通过短视频平台评论、网页广告、朋友圈广告等，将易受骗特定人群精准引流至对应的诈骗网站或诈骗APP。

　　针对低龄人员，比较常见的是游戏类诈骗。不法分子通过低价出售游戏皮肤、装备、周边产品等吸引受害人。北京市公安局刑侦总队十支队中队长苏兴博介绍说，低龄儿童一般会使用家长手机玩游戏，不法分子在游戏平台发布低价出售皮肤、装备等信息，引诱孩子上勾。有一些家长图方便，也会将手机密码告诉孩子，或者将孩子指纹录入手机。“当孩子联系发布者（不法分子）购买时，不法分子会以‘帮你进行操作’为由索要部分操作权限，但实际上，不法分子通过获得跨设备登录、支付等相关权限后，会快速将设备关联的银行卡的钱转出，更有甚者会直接诱使孩子进行汇款。”苏兴博说，他所见到的被害人，最小年龄仅8岁。

　　层层设套步步引诱

　　复合型诈骗案件频频出现

　　家住北京的李某一天接到自称是“通信管理局”的电话，对方称其名下手机存在发送大量诈骗短信的情况，要对其手机卡进行强制性停机。李某虽然没有办理对方所说的手机卡，但因对方能准确报出其办卡的具体时间、地点以及其本人身份证号、家庭住址等信息，李某便逐渐相信其个人信息已被他人冒用。

　　在建立“信任”后，对方又表示，“通信管理局”和“公安局”存在合作机制，可帮李某将电话转接到“上海市公安局”。“公安局民警”不但确认了李某名下手机确实存在发送诈骗短信的事实，而且表示其名下银行卡还涉嫌帮助某犯罪团伙洗钱，并称很快将对李某下发“通缉令”。随后几天，李某都在配合对方“调查”，并最终将银行账户卡号、密码提供给了对方。

　　“诈骗分子利用其掌握的‘精确’信息，通过简单的诈骗说辞，一步一步将被害人引入其圈套之中。”北京市公安局海淀分局反电信网络诈骗犯罪中心民警邹红表示，由于国家对反诈知识的普及，很多群众已有反诈意识，但多数人意识可能还停留在很多年以前，就是“不给陌生人转账，就不会被骗”，但事实上，现在的诈骗套路层出不穷，而且通过层层铺垫套取个人信息、银行卡信息，并盗刷银行卡。“在一环接一环之后，很多人就很难去识别其中的骗局了。”邹红说。

　　层层设套步步引诱的诈骗流程让人“防不胜防”，而多种诈骗手段融合为一的复合型诈骗近来也频频出现。李金鑫告诉记者，2021年8月以来，以“兼职刷单”“恋爱交友”为开端，融合“杀猪盘”、虚假贷款等多种诈骗手段的复合型诈骗案件高发，已成为当前电信网络诈骗犯罪中变种最多、变化最快的一类。

　　“以目前高发的刷单诈骗为例，已经不再是传统意义上虚假购物刷销量进行诈骗。”李金鑫表示，过去经常出现的刷单诈骗是垫付货款，受害人很容易发现被骗。而现在，多是在抖音、微信等社交平台，以视频点赞、公众号关注、主播涨粉等名义的新型刷单。“不同于以往刷单，点赞等动作并不是主要的诈骗手段，但往往成为后续贷款诈骗、‘杀猪盘’的一种引流方式。”他说。

　　李金鑫透露，被害人往往是从社交平台看到了类似刷单兼职的广告后，开始与不法分子接触。起初可能被害人可以获取几元、几十元的小额报酬，随后，不法分子便会引诱被害人“赚”更多的钱，引入网络博彩盘、虚假投资理财APP等，但这些花费往往数额是巨大的。等被害人的钱被骗光后，不法分子还会引诱被害人卖房、贷款筹资进行翻本。

　　近几年兴风作浪的“杀猪盘”就是典型的复合型诈骗。邹红介绍，这是一种由网恋开始至虚假投资结束的骗局。骗子首先通过各种相亲网站，或者交友平台来搜索他们的“猎物”，一旦找准目标就会对其开展“爱”的攻势，用甜言蜜语来进行“养猪”，一般一周左右便会将事主带进各种投资平台完成“杀猪”，还谎称自己有内幕消息可以稳赚不赔。

　　这种复合型诈骗多造成较大金额损失。李金鑫表示，2021年以来，“杀猪盘”诈骗造成的损失占比已达4成以上。“2021年北京市公安局最大的一笔劝阻金额大约在3000万左右，当时事主正是遭遇‘杀猪盘’诈骗，已经准备把两套房产进行抵押，经过我们的劝阻，受害人及时醒悟，保住了两套房产。”苏兴博说。

https://www.orientaldaily.com.my/news/east/2022/09/20/513536

（关丹20日讯）彭亨州副总警长拿督阿都拉萨披露，从今年1月起至8月为止，州内诈骗案所带来的损失高达3389万令吉。

阿都拉萨指出，彭亨州内商业罪案率比去年同期的1141宗增加269宗，从今年年初迄今共计8个月内共累计1410宗，当中有1334宗为诈骗案。

“诈骗案在众多罪案中增幅最显著，造成3389万9629令吉的损失。不过，若与去年相比，同一时期的1050宗，造成的损失共计是3560万8423令吉。”

阿都拉萨今早主持彭亨州警察总部9月份常月集会致词时，作出上述发言。出席者包括彭亨警察总部防范罪案及社区安全主任诺希山，及刑事调查主尤斯里等。

另一方面，阿都拉萨披露，彭州商业罪案调查组今年的表现，超越武吉安曼商业罪案调查组所设定逮捕150人的目标。

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他指出，在各县配合下于今年7月展开“2022年第一期Ops Mule Khas”（特别骡子行动）共逮捕154人。

“此外，彭州警方也达到领导层所设定的40%提控率，成功将目标达到47.38%，在警队中排名第四。”

他表示，从今年1月至8月为止，州内刑事罪案率为1289宗，与2021年同时期的1370宗相比，减少81宗（5.91%）。

“同时，截至今年8月，彭州警方共起获总值3129万5016令吉的毒品，比去年同时期327万7021令吉相比，增加2802万令吉。”

另外，阿都拉萨透露，截至今年8月为止，彭亨州共发生1万4674宗交通事故，相比去年同期的9013宗增加5661宗（62.8%）。

“当中有250宗为死亡交通事故，共造成294人丧命。比去年同期181宗增加69宗（38.1%）；195人丧命增加99人（50.8%）。”

女子遇假警察电信诈骗 真警察及时制止

https://www.cbg.cn/show/4944-1922401.html

电诈嫌疑人落网时诈骗电话还在拨打中 两男子协助电诈团伙实施诈骗被刑拘

http://news.cnhubei.com/content/2022-04/07/content_14640099.html
楚天都市报极目新闻讯（记者张盼 通讯员黄略 简帅）3月31日，在天门市多宝镇某通村公路上，一辆白色小汽车被警车逼停，民警围上去，将两名准备弃车逃跑的男子制服，并从车中收缴出9部用于诈骗的手机。被抓获时，犯罪嫌疑人葛某、崔某正在协助电诈团伙实施诈骗犯罪。

3月29日，天门市公安局获得线索：有人流窜至天门进行电信诈骗。接到指令后，突出犯罪打击中心开始追查线索。民警调查发现，多个可疑号码在同一设备上使用，且频繁向全国各地拨打电话，设备一直处于移动状态，在多宝、岳口、九真等乡镇交替出现。

经分析，民警判断大概率是电诈团伙通过作案窝点和呼叫设备分离，在内地招募马仔进行远程操控，马仔带着作案手机在流窜作案。相关派出所迅速跟进，对重点区域宾馆、出租屋进行全面摸排，追踪犯罪嫌疑人踪迹。

3月31日，抓捕时机成熟，突出犯罪打击中心组织警力开展抓捕行动。当天下午2时许，按照事先制定的抓捕方案，抓捕民警分批到达指定布控点位，跟踪目标车辆。下午4时许，目标车辆拐入多宝镇某通村公路，并沿着汉江大堤附近道路兜圈，远离人员密集区域，正是抓捕的好机会。一声令下，车辆被截停，两名嫌疑人束手就擒。嫌疑人直到被抓获，其作案手机还在被远程操控拨打诈骗电话。

经审讯，今年3月中旬，34岁的安徽男子葛某和35岁的天门男子崔某分别从某软件上接到诈骗业务。在上线指令安排下，崔某驾车到安徽将葛某接到天门。3月28日，两人收到上线邮寄的诈骗手机，崔某驾车带着葛某开始在天门作案。

据交代，两人跟上家谈好的报酬为每天300元左右，工资周结，尚未领到工资就落网了。

冒充公检法电信诈骗妙龄女子被骗30万元

http://www.jxzfw.gov.cn/2022/0406/2022040640079.html
近日，南昌市第二金融法庭审理了一起信用卡纠纷案件，妙龄女子郑某被他人冒充公检法诈骗30万元，因公安机关已经受理了郑某信用卡被盗刷的电信诈骗案，本案有经济犯罪嫌疑，法院依法裁定驳回起诉，并将有关材料和线索移送公安机关处理。

经审理查明，郑某于2017年6月办理了一张信用卡后，一直处于未激活状态，且未实际使用。2021年底，郑某突然接到一个自称是公检法工作人员的电话，称郑某的身份证被人盗用，在外地银行办了银行卡用来洗钱，要求郑某配合调查，如不配合调查将面临牢狱之灾。随后，异常害怕的郑某按照他们的要求要求添加了对方微信好友，并前往一个可以上网的宾馆开房间，按照指示开通了案涉信用卡，告知对方自己其他银行卡账号、密码，并通过支付宝等将其所有钱转至安全账户，并产生信用卡等刷卡消费。天真的郑某以为对方核查后会将款项自动返还原账户，但过了数天没有任何音信。此时，郑某方才恍然大悟，并意识到自己遇到了电信诈骗，遂前往公安机关报案。嗣后，公安机关与郑某做了报案笔录，并就郑某电信诈骗案立案受理。

后经调查，郑某共计被骗取人民币30余万元，包括自己名下存款10万元以及数张信用卡刷卡消费、支付宝花呗借款等。其中，本案信用卡被透支消费了3.6万元，并产生了相关利息、违约金等费用。因郑某无力返还案涉信用卡透支款项，原告某银行催告未果，由此引发诉讼。

法院经审查认为，公安机关已受理郑某电信诈骗案，本案有经济犯罪嫌疑。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。” 据此，法院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第(三)项的规定裁定驳回了某银行的起诉，并将本案相关材料和线索依法移送公安机关处理。

经办法官庭后表示，公检法部门办案不会通过电话的方式进行资金审查或要求将钱款转移到其他账户，公检法部门也未设置所谓的“安全账户”。凡通过电话、短信等要求进行转账、汇款操作的，都是诈骗，切记不相信、不转账。

工行广东分行：2021年堵截电信诈骗超8.5亿元

https://www.sohu.com/a/533405646_120091004

信息时报讯（记者 梁海祥）3月1日，客户龚女士拿着一面写着“真心为民办事 倾心为民解忧”的锦旗来到工行茂名高州支行营业部，感谢工行为她挽回5万多元的损失。

原来龚女士几天前在网上购物，接到疑似“客服”电话，说因货物瑕疵需退款给她。龚女士扫码收款，钱没收到，自己卡内5万多元余额却不见了，急忙跑到高州支行寻求帮忙。工作人员得知龚女士使用工行卡付款但未输入验证码，便立即指引其登录工行手机银行，查到对应的“贵金属投资”在途交易，马上帮其撤销，最终追回了“被骗”款项。

记者获悉，近年来，工行广东严格落实政府和监管机构打击治理电信网络诈骗工作部署，凝聚全行合力持续推进平安金融建设。2021年，该行共协助公安机关查询银行账户超7.5万、冻结止付账户达2.1万户、成功冻结涉案金额超8.5亿元、扣划及办理被骗资金返还超4800万元。

此外，工行广东分行还高度重视运用科技手段智能化防控守护客户“钱袋子”。2021年，该行依托工总行创新研发的“融安e信”大数据信息平台收集风险账户超24万个，防堵涉案帐户659笔，涉及金额1433万；通过在同业中首创的“特定客群信使风险提示服务”，向代发工资和养老金老年客户推送资金安全风险提示信息，每月惠及客户200余万，年发送风险提示短信数量超2400万条；积极运用数据模型开展“经营异常企业账户”“一人多户”“长期不动户”专项清理活动，有效加强账户源头治理。

研究生男子约网友开房被骗200万

https://my.weibo.com/1856404484/LlVHDFaZ3
【#研究生男子约网友开房被骗200万# 警方15天奋战抓获9名嫌疑人】
近日，四川甘孜，白玉县公安机关成功破获一起电信诈骗案，抓获9名犯罪嫌疑人。受害男子系研究生学历，因轻信网上“约炮”被陆续骗走200万元。

2月11日，受害男子下载一款名为“伊人坊”的APP，被告知需充值会员且完成任务后才能“约炮”。此后客服以要进行数据修复任务等理由让其转账，男子陆续转账200万之后才醒悟被骗。目前，案件正在进一步处理中

“电信诈骗险”上线 最高可保10万元
https://news.cnstock.com/news,bwkx-202203-4850378.htm

上证报**证券网讯 3月23日，阳光保险公司联合保险代理平台蚂蚁保推出了新型的“电信诈骗险”，可保障银行卡、支付宝、微信支付等账户因遭受电信诈骗造成的资金损失，成为各方合力治理电信诈骗问题的一种新尝试。

　　蚂蚁保产品页面介绍显示，该保险共有三档保额可选，一年保费7.9元，可保1万元的保障额度；一年保费28.8元，可保5万元的保障额度；一年保费48.8元，可保10万元的保障额度。产品保障期为1年，年免赔额3000元，投保后有7天的等待期，赔付比例为70%。用户在支付宝App内搜索“电信诈骗险”，就可进入蚂蚁保保险频道一键投保。这一保险也入选了蚂蚁保的“金选”保险产品。

　　据介绍，蚂蚁保还将借助支付宝的智能AI反诈系统，来降低用户被骗风险。如果发现用户的转账行为存在异常，AI反诈系统会通过弹窗提醒、智能问答、延时到账、电话劝阻、交易拦截等方式向用户发出预警。此外，如果发生诈骗案件，支付宝也会协助各地反诈中心一起打击诈骗团伙。

　　值得注意的是，因主观故意、网络婚恋交友、黄赌毒等行为造成的资金损失，不在该保险的保障范围内。蚂蚁保“电信诈骗险”项目负责人梁贸源表示，这几类行为在理赔上存在认定难的问题，比如，网络交友无法完全认定主客观意愿，因此，无法纳入“电信诈骗险”的保障范围。用户在投保时，也需要仔细阅读了解相关条款。（何奎）

及时挽损2.6万元！邮储银行阳春市支行堵截一起网络电信诈骗案

https://finance.eastmoney.com/a/202203312329449785.html

　　“经理，快，快帮我们查看一下这张银行卡是否有问题。”

　　2022年3月25日下午，只见一男一女神色慌张地走进邮储银行阳春市支行营业大厅，声称自己的银行卡涉嫌诈骗。

　　一听到客户的求助信息，出于职业敏感，银行大堂经理立马警觉起来，马上通知网点支行长杨锡兰一起了解情况。原来，客户覃女士二十多分钟前接到自称“**公安局”来电，称她的银行卡涉嫌一起重大诈骗案件，需要当事人协助警方开展调查。随后对方又要求添加微信，通过微信视频形式开展了轰炸式的洗脑工作，当事人看到对方身穿着警服并有工作证，没有多想，点击了其发送的链接，按要求输入了身份信息、账户信息和银行卡密码。事后覃女士的爱人觉得事情有蹊跷，夫妇俩连忙来到了邮储银行寻求帮助。

　　邮储银行阳江市分行工作人员走进校园为学子们宣讲防范网络电信诈骗知识。

　　了解详细情况后，工作人员判断这是一起电信诈骗事件，于是向覃女士介绍了有一类电信诈骗正是冒充执法机关工作人员实施诈骗的行为，覃女士这才恍然大悟。

　　于是，银行网点立即启动紧急机制，协助客户提取银行卡和支付宝现金共2.6万元，并建议客户修改银行卡密码，及时为受害人挽回损失。随后，银行工作人员再次向覃女士夫妇介绍了其他常见的诈骗手段和防骗技巧，并提醒他们尽早报警，避免更多人因此上当受骗。

　　“感谢你们的恪尽职守，不然真不敢想啊！谢谢你们！”覃女士激动地说着。

　　近年来电信网络诈骗手段层出不穷，为有效防范金融风险，邮储银行阳江市分行不断加大防范电信诈骗的工作力度，练就了一线员工严谨专业的业务素养，成为主动担当为保护客户利益、维护金融稳定、堵截金融诈骗的“安全卫士”。

　　邮储银行阳春市东湖支行秦家有成功堵截个人可疑开户诈骗案，及时劝阻客户不转借银行卡，避免了资金风险；邮储银行阳江市城区支行林静、冯晓慧帮助阳江市反诈中心民警查清资金流走向，为侦查破案提供了支持，协助打掉了一个长期盘踞在当地的“冒熟类”电信网络诈骗团伙。

　　除了筑牢基层网点网络电信诈骗的安全防火墙，阳江市分行积极主动作为，通过“走出去”的形式开展各种防诈反诈宣传工作。

　　“同学们，如今在网上冲浪时要多留个心眼，现在犯罪分子还针对网游装备诈骗、中奖陷阱及福利返现的幌子实施诈骗，遇到自己不能解决的事情一定要和家长、老师沟通，不要轻易相信网络朋友支招。”邮储银行阳江市分行工作人员耐心地向青少年讲解电信网络诈骗典型案例，帮助他们增强防护意识和反诈能力。

　　邮储银行阳江市分行相关负责人表示，今后，将继续落实监管机构相关工作要求，履行社会责任，扎实做好防范打击电信网络诈骗工作，加深群众对防范电信诈骗的认识，为广大客户守好“钱袋子”。